作者：方玉泉;梁丰
作者机构：中国人民银行包头市中心支行,包头014030 出版物刊名：北方金融 页码：105-106页 年卷期：2018年 第7期
主题词：反洗钱工作;银行机构;有效性;客户身份识别;内控制度;基层银行;操作规程;风险意识
摘要：基层银行在反洗钱工作中仍有许多不足，存在一系列问题。内控制度、操作规程基本上是基层行沿用上级部门制定的，很少有基层银行机构能够按照本地区本机构特点进行细化和具体。部分机构人员反洗钱风险意识不强、反洗钱宣传培训流于形式、客户身份识别没有做到勤勉尽职了解客户，对客户风险等级的划分审核工作没有严格按制度执行，制度执行力不强。
