大学生科研作品立项项目研究日志
项目编号： B11141
项目名称： 现阶段居民理财方式选择的调查研究 项目负责人： 王善良 项目合作者： 王跃磊 殷之生 刘忠臣 包宇恒 潘若晨
所在学院： 商学院
专业年级： 09级金融4班
专业资料
日志主题：科研立项的前期准备
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 就策划书的内容进行讨论。 计划安排 在6月25号，我们全体科研人员再次聚在一起召开一个集体会议。我将做好的策划书发给大家，并对策划书的主要内容做了一个简短的介绍。 在介绍之后，大家开始就策划书的内容进行讨论。 进度总结 2011年6月25号 讨论之后大家一致认为，策划书的安排从总体上来说是合理的，但是一些细节需要调整。调整细节的任务交给了殷之生同学。并决定在调整完之后，由我拿着调整之后的策划书去找指导老师孙老师，把科研立项的具体安排和老师讨论一下。 专业资料
找到孙老师，并向孙老师咨询关于科研与指导老师交流内容（未交流可不写） 立项的一些问题 备注（选填） 要充分利用暑期，将调研做好。 孙恒 评论 日志主题：和指导老师讨论策划书
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 在殷之生同学的努力下，策划书修改完毕，并交给我。 我对策划书修改的内容大致了解了一下，然后去找指导老师孙老师。 进度总结 孙老师热情的接待了我。我把策划书交给孙老师，孙老师在了解了策划书的内容后，对我们的时间活动以及形式的安排表示赞同对其中的一些细节提出了宝贵的意见。孙老师表示对其中一些活动安排可以帮助我们联系2011年6月27日 专业资料
单位（如银行，证券公司等）。对孙老师的热情接待我表示很感激，并保证一定要好好做并在需要的时候找老师帮忙。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 如果有需要了解威海金融机构方面的事情，评论 我会帮助联系的。 孙恒 向孙老师请教关于报告书的问题 日志主题：放假之前布置任务
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 暑假即将开始，我们团队召开了一个团体会议。会议的主要内容是讨论大家在暑假的工进度总结 作。具体安排如下：大家在各自家乡或打工地点调查一下当地居民理财的情况，并对调研的情况进行记录，以便回来后进行汇总。 2011年7月1号 专业资料
与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 希望在会议上对前一阶段的工作做认真总结，并对下一阶段的工作有一个合理的规划。评论 另外，前面提交的日志，我没有收到。 孙恒 和孙老师打电话汇报暑假情况 日志主题：暑假期货经历
时间 地点 2011年8月1号 青岛 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 暑假期间去了青岛，目的是做一下科研立项。在青岛期间，在中电投先融期货找了一份工作。具体工作就是做期货市场开发，客户知进度总结 道方面的工作。在工作期间，我自身对期货有了相当的了解。对青岛当地居民的理财方式也有了一定的了解。具体的情况将以报告的形式呈现。 专业资料
与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 只有深入其中，才能有所斩获。很好。 孙恒 评论 日志主题：暑假期间的团队交流
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 暑假期间，我们团队也保持着密切的联系。我们定期交流自己调研的体会。在我们团队交流中我们再次强调 我们要走出自己的圈子，多多进入社区，银行，证券公司等金融进度总结 机构获取第一手的资料。队员们对这个建议纷纷表示赞同，并表示以后一定会多走出去调研。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 2011年8月15号 专业资料
备注（选填） 只有走出去，才能理论与现实相结合。 孙恒 评论 日志主题：暑假后的交流
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 暑假结束了，队员们都返回了学校。我们在9月8号中午召开了一个小型会议，会议的主要内容是交流一下各自在家乡进行调研的收。从队长王善良开始，每个人都讲了进度总结 了自己的暑假调研经历。最后由殷之生同学将这些经历记录下来，并将它们整理好，以便以后写论文时用。具体结论也将以论文的形式呈现 。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 评论 专业资料
2011年9月1号 工作重点突出、时间安排合理。 孙恒 日志主题：队员调查经历
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 8月16日早9点，队员殷之生在家乡江苏省金湖县当地银行和证券、保险公司展开了对本课题的实地调研。在走访当地中国银行、中国工商银行的理财窗口并与两行经理仔细询问交流过后，队员在家人的引荐下来到了中国人寿保险金湖分公司进行调研。此进度总结 次调研过程中尽管遭到了一些银行某经理的阻拦与不配合，但还是在一番解释过后，顺利地完成了此次调研活动。也为居民理财结构这一课题完成了苏中地区的调研。扩大了调研范围，为最终数据增添了可靠性与普遍性 与指导老师交流内容（未交流可不写） 专业资料
2011年9月15号 向孙老师回报暑期走访的心的 备注（选填） 工作进展速度符合预期。注意采集信息要有评论 有广度和深度。 孙恒 日志主题：向指导老师报告进度
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 10月11日，我们科研小组召开了一次小型的会议，一致决定我们应该安排一次走访银行的行动。10月12日上午，我去找指导老师孙恒孙老师。我首先向孙老师介绍了一下科研立项进展的最新情况，并向老师反进度总结 映了我们走访中国银行的想法。孙老师对我们的工作大力支持，并给建设银行，中国银行的负责人打了电话。这对我们的工作带来极大的便利，再次感谢孙老师。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 专业资料
2011年10月11日 孙老师帮忙介绍，联系走访机构 备注（选填） 希望珍惜这次走访机会，认真准备要提出的问题，问题要有深度和广度，要有代表性、评论 针对性和前瞻性。事先应拟定一份问卷，要对方谈的内容进行详细的记录。孙恒 日志主题：走访建设银行，中国银行
时间 地点 2011年10月13日 建设银行 中国银行 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 10月十三日下午，根据事前的安排，我们科研小组去走访中国银行，建设银行。 在走访中国银行时，张宁张行长热情的接待了我们，并安排客户经理热情的接待了进度总结 我们。客户经理向我们详细的介绍了中行的理财产品种类，已经各种理财产品的客户群，并给了我们很多相关方面的资料。 在走访建设银行时，夏未春经理热情的接待了我们，我们和夏经理进行了热情地交 专业资料
谈。问题不仅涉及建行的理财产品，而且对于当今的热点经济问题我们也进行了深入的探讨。夏经理独特的见解，敏锐的思维给我们留下了深刻的印象。 通过这两次走访，我们开阔了思路，解除了很多平时在学校学不到 的东西，受益匪浅，而且对于我们的科研立项时非常有益的，再次感谢张行长，夏经理的热情接待 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 走访的银行名字和人物存在错误。此处的中国银行是中国银行威海分行山大支行；建行是指中国建设银行威海分行振兴路支行，不评论 是“夏未春”，而是“夏卫青”，他是理财部经理。立项形成的报告中也要明确这些内容，要真实。孙恒 日志主题：走访后的总结
时间 地点 专业资料
2011年10月13日 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 10月13日走访完中国银行和建设银行后，我们受益匪浅。当天晚上，我们科研小组举行了一个小型的聚会，一起交流了一下心的，大家纷纷表示通过这次走访受益匪浅。进度总结 并一致认为，有必要写一个报告总结，把这次的经历记录下来，的以便以后写论文时用。开完会后，我把涉及的问题以及和银行工作者的对话整理下来，形成了一个报告。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 希望认真对待这次走访，将走访记录整理好，评论 形成立项的一个案例进行分析和探讨。孙恒 日志主题：开会总结
时间 地点 参与人员 专业资料
2011年10月20日 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王跃磊 计划安排 走访完银行之后，我们的调研工作告一段落。接下来的时间我们将对走访的内容做一个总结。为了更好地集思广益，我们开了进度总结 一个小型的会议，对下一步工作的落实进行商讨。会上大家踊跃发言，对前期调研中的成果和不足进行了总结。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 要把走访的内容、获得的信息整理好，以备评论 结题时写好结题报告。 孙恒 向孙老师报告走访银行的收获 日志主题：心得交流
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 进度总结 专业资料
2011年11月29日 在休息了一段时间后，我们与11月29日又进行了一次小型聚会。就对前段时间走访的心得进行了交流，并由包雨辰同学进行记录，过一段时间将以报告的形式呈现。由于期末考试临近，我们的调研工作告一段落 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 要把前一时期的工作在寒假来临之前进行一评论 次汇总。 孙恒 将报告交由孙老师 日志主题：放假前的部署
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 12月27日，由于寒假即将来临，而我们由于各种考试很难有时间聚在一起，所以进度总结 我们在考试的间隙进行了一次小型的会议。主要内容就是对寒假的工作进行部署。在这次聚会中我把主要意思给大家说了一下，希 专业资料
2011年12月27日 望大家在这几天的假期中能够向以下寒假以什么方式进行调研。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 希望把寒假的调研任务做细、做实。 孙恒 评论 日志主题：寒假工作的分配
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 12月29日，在上次小型会议过了两天之后，我们又进行了一次会议。主要就是对寒假的工作确认一下。在征得大家的意见之进度总结 后，我们对寒假的工作安排如下：1、对于暑假中在各自家乡走访过的企业，金融机构，在进行一次回访 与指导老师交流内容（未交流可不写） 专业资料
2011年12月29日 向孙老师请教了一下走访的问题 备注（选填） 做的工作很细心，希望做的分析有一定的层评论 次。 孙恒 日志主题：和殷之生同学的交流
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 12月29日，在会议结束后，我和殷之生同学进行了简短地交流。鉴于殷之生同学的软件水平比较好，所以委托殷之生同学制进度总结 作一个简短的宣传片来宣传一下我们的团队，真要是宣传我们调研的目的。殷之生同学表示同意。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 宣传片最好是做成团队工作情况的介绍片 评论 孙恒 专业资料
2011年12月29日 向孙老师介绍了一下短片的创意 日志主题：寒假调研
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 暑假的时候，我曾经到过家乡的齐鲁证券调研过。也认识了几个在里面经常炒股的人。这次去又碰到了他们，也和他们做了简短地交流。这半年行情不好，所以他们基本上是赔钱的。我也大致问了问他们的策略，进度总结 基本上都是等着大盘回暖，解套。我也问了下他们对于其他理财方式，比如说基金的关注程度。他们进本也都买过，但是收益情况不乐观。这不但放映了我国居民理财方式的匮乏，也反映了居民理财知识的匮乏。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 评论 专业资料
2012年1月20日 找孙老师了解了一下中国股市的问题 最好能调查一下股票市场的亏损情况。另外文中错别字很多！！！ 孙恒 日志主题：农村居民的理财
时间 地点 参与人员 计划安排 王善良 基金股票虽说收益情况不是很乐观，但是对于城镇居民毕竟还有这两种理财方式可选。但是对于农村居民来说，情况就大不一样了。寒假期间，我也在周围农村走访了一下。由于网点设立，居民观念的原因，农村进度总结 居民理财的主要方式就是银行存款。这不是说农民手里没钱，而是我们的理财机构对农村市场民有给与足够的重视。我想，这在以后是一个增长点。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 要注意采访对象要有代表性和共性，否则获评论 得的第一手材料就会失真。 孙恒 专业资料
2012年1月10号 日志主题：农村居民理财的再思考
时间 地点 参与人员 计划安排 王善良 1月18号，经过县门口，发现那里聚集着很多人。我想周围的人打听了一下，大致了解了情况。这些人是来上访的，大部分都是农村人。由于这半年信贷紧缩，我们县城一夜之间冒出了很多投资公司。顾名思义就是在农村城镇居民那里借钱，然后再放贷到需要钱的工厂，个体户手中，其中合法进度总结 的投资公司基本没有，很大一部分都是非法集资。其中有相当一部分是从农民手中借的。这部分人就是因为借他们钱的人因为非法集资被抓，造成了很大损失，才来上访的。这也进一步验证了农民不是没钱，而是理财渠道更为狭窄。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 专业资料
2012年1月18号 向孙老师请教农村理财方面的问题 备注（选填） 最好深入采访一下，提问方式要委婉。 孙恒 评论 日志主题：寒假的交流
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 2月1号，我们科研队员在YY上进行了一次交流。大家各自说了一下自己再次走访的体会。在这次走访中，可以看出大家感悟进度总结 更深，对居民理财也有了一个更深的了解。我提醒大家要做好记录，回去之后由刘忠臣同学做个记录，并以实践报告的形式呈现。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 在采访之前，要事先安排好采访内容，记录评论 者，提问者也要事先确定好。 孙恒 专业资料
2012年2月1号 向孙老师请教采访的礼节等问题 日志主题：走访调研
时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 科研立项进行到现在，我发现我们忽视了很大的一个群体——那就是我们身处其中的大学生。我们决定在分三路进行调研，研究三个地方大学生的主要理财方式或主要关进度总结 注哪方面的理财产品。最终我们决定由潘若晨同学去青岛，刘忠臣同学去济南，剩下的我们四个在本校进行调研。主要涉及同学们的理财方式以及关注点所在。 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 尽早获取第一手材料，为结题报告作准备。评论 时间不多了，要抓紧。 孙恒 向孙老师请教关于问题设置方面的问题 2012年3月15号 日志主题：结题工作的动员
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时间 地点 王善良 殷之生 潘若晨 包宇恒 刘忠臣 王参与人员 跃磊 计划安排 3月30日，在科研立项将要结题的情况下，我们小组成员聚在一起讨论了一下结题。我们一起回顾了近一年来的走访调研经历。同学们普遍认为在这一年的工作中，我们得进度总结 到了很大的锻炼，对中国的金融也有了一个全新的认识。我们把各种资料收集好，最后决定由我写最后的结题论文。 向孙老师请教关于论文格式以及一些学与指导老师交流内容（未交流可不写） 术性的问题 备注（选填） 评论 结题工作一定要好好做 2012年3月30日 日志主题：结题工作的完成
时间 地点 专业资料
2012年4月8号 参与人员 计划安排 王善良 4月8号，在对我们走访的各种资料进行整理的基础上，我完成了书写结题论文的工作，论文将于九号找知道老师签字。在近一年的调研工作中，感触颇深。不仅仅是专业知识上的提升，而且我还试着学会了怎样进度总结 去领导一个团体。在这里感谢一下我的队员们，谢谢你们。最后，还要感谢一下孙老师，您认真负责的态度让我深受感动，再次谢谢您的付出！ 与指导老师交流内容（未交流可不写） 备注（选填） 恩，老师也十分珍惜和你们走过的这一年，评论 继续努力！ 把论文交由孙老师审阅 专业资料
