2016年上半年内蒙古基金从业资格：短期融资券模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。 A．借贷的时间

B．所借贷货币资金的数额

C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息) D．发行者和投资者之间的所有权关系

2、初次购买封闭式基金的价格为__元。 A．1 B．0.99 C．0.999 D．1.01 3、、主要被用来判断证券是否被市场错误定价。 A：单因素模型 B：多因素模型 C：CAPM模型 D：APT模型

4、关于开放式基金描述不正确的有__。

A．某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户 B．非交易过户不包括“捐赠”的情形

C．符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费

D．被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结

5、目前，我国开放式基金，按照__对上市流通的有价证券进行估值。 A．收盘价 B．平均价 C．开盘价

D．加权平均价

6、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。 A．个人 B．保险公司 C．证券公司 D．非金融机构

7、关于股票的市场价格，下列表述正确的有__。

A．从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定 B．股票的市场价格由市场交易量决定

C．股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格 D．股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征

8、债券的最初功能是____ A：弥补财政赤字 B：筹措建设资金

C：便于宏观经济 D：便于金融

9、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。 A．有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围

B．主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人 C．注册资本不低于2000万元人民币

D．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

10、认购权证实质上是一种股票的__。 A．短期看涨期权 B．短期看跌期权 C．长期看涨期权 D．长期看跌期权

11、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。 A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足 B．改善和提升基金销售机构的服务水平

C．通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象 D．通过妥善处理，再次赢得客户 12、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。

A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险

D：推动基金业的规范发展

13、基金销售机构内部控制应履行__原则。 A．健全性 B．有效性 C．性 D．审慎性

14、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。 A．风险控制委员会 B．督察长

C．监察稽核部门 D．投资决策委员会

15、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国指定的信息披露媒体公告。 A．3 B．5 C．8 D．10

16、理财经理可以根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。 A．流动性 B．收益性 C．阶段性

D．风险承受能力

17、我国目前的基金监管法律法规体系是以__为核心。 A．《证券投资基金法》 B．《证券投资基金运作管理办法》 C．《证券投资基金管理暂行办法》 D．《基金公司管理条例》

18、增发新股的资金清算属于____ A：交易所交易资金清算

B：全国银行间债券市场交易资金清算 C：场外资金清算 D：场内资金清算

19、根据中国的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。 A．认(申)购份额 B．净认(申)购份额 C．认(申)购金额 D．净认(申)购金额

20、__作为一种现金管理工具，其风险非常小。 A．货币市场基金 B．债券型基金 C．股票型基金 D．混合型基金

21、契约型证券投资基金反映的是____ A：所有权关系 B：债权债务关系 C：委托代理关系 D：信托关系

22、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有__。 A．基金一般都有最低投资限额要求

B．是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用 C．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作 D．以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点

23、基金涉及的税收包括__。 A．营业税 B．印花税 C．所得税 D．

24、在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于__。 A．公司净资产/发行在外的普通股数量 B．公司总资产/发行在外的普通股数量 C．公司净资产/公司库存股票数量 D．公司总资产/公司库存股票数量

25、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下__规范。 A．基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 B．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品 C．所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求

D．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 26、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 A：招募说明书 B：基金合同 C：托管协议

D：基金份额发售公告 27、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A．中高风险 B．中等风险 C．低风险 D．高风险

28、基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。 A．15 B．45 C．60 D．90

29、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。 A．证券登记机构 B．证券经营机构 C．中国 D．证券业协会

30、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．适用性

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、基金管理人的主要职责包括__。 A．投资管理 B．基金估值 C．基金营销 D．会计核算

32、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。 A．成长原则 B．可测原则 C．易入原则 D．利润原则

33、普通股票股东的权利不包括__。 A．公司重大决策参与权 B．查阅公司债券存根

C．公司资产收益权和剩余资产分配权 D．优先分配公司剩余资产

34、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。 A．监管成本和监管效益 B．基金投资人和基金管理人 C．监管力度和监管强度

D．监管投入和市场调节

35、根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。 A．70% B．80% C．60% D．90%

36、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。 A．认购时间与股权登记日的关系 B．认购时间 C．股权登记日

D．持有股票时间的长短

37、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。 A．承诺收益或者承担损失 B．预测该基金的证券投资业绩

C．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语

38、下列选项中，__不是国际证券监督的目标。 A．保护投资者

B．保护证券市场的公平、效率和透明 C．降低系统性风险 D．提高证券收益

39、考察基金经理投资理念时，其要点不包括__。 A．基金经理投资经历 B．基金经理投资哲学 C．基金经理投资方 D．基金经理投资策略

40、证券市场从无到有主要归因于__。 A．社会化大生产的发展 B．商品经济的发展 C．股份制的发展 D．信用制度的发展

41、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。

A．商业银行基金代销部门 B．商业银行基金托管部门 C．基金管理人

D．基金托管人

42、基金持有人享有__等法定权利。 A．分享基金财产收益 B．基金资产运作管理权 C．剩余基金资产分配权 D．基金资产保管权

43、在我国，__负责对基金活动实施监管。 A．中国 B．中国银监会 C．中国

D．中国证券业协会

44、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有__。 A．沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格

B．沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股 C．上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数 D．上证综合指数的基期指数为1000点

45、基金销售监管的首要目标是__。 A．保护基金投资者的合法权益 B．防范和降低系统性风险

C．保证市场的公平、效率和透明 D．推动基金业的规范发展 46、信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。 A．5 B．10 C．15 D．20

47、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。 A：运作方式 B：法律形式 C：投资理念 D：投资目标

48、____指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。 A：交易所交易资金清算

B：全国银行间市场交易资金清算 C：场外资金清算

D：场内资金清算

49、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。 A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的 B．股东每持有一份股份，就有一票表决权

C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权

50、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是____ A：中国工商银行 B：国家开发银行 C：中国进出口银行 D：中国农业发展银行

51、封闭式基金的报价单位是____ A：每份基金价格 B：每10份基金价格 C：每100份基金价格 D：每1000份基金价格 52、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8 262元人民币，合同生效以来总收益为60 358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的__。 A．日每万份基金净收益为0.9131元 B．日每万份基金净收益为3.0179元 C．基金份额净值为1.0179元 D．基金份额净值为0.9131元

53、____即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人

D：基金市场服务机构 54、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。__

A．基金投资者；基金投资者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投资者；基金管理人 D．基金管理人；基金投资者

55、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的__特征。

A．永久性 B．持续性 C．参与性 D．收益性

56、代办股份转让系统又称为__。 A．一级市场 B．二级市场 C．三级市场 D．三板市场

57、下列可为稳健型投资者选择的基金产品有__。 A．混合型基金 B．债券型基金 C．股票型基金 D．货币市场基金

58、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。

A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场

B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场 C．证券发行市场是流通市场的基础和前提

D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件

59、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。 A．过往业绩 B．从业经验 C．投资能力 D．操作风格

60、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。 A．公开管理原则 B．实质管理原则 C．成本控制原则 D．质量控制原则