证券一般从业资格证券市场基本法律法规综合型选择题专项强化真题

证券一般从业资格证券市场基本法律法规综合型选择题专项强化真

题试卷7 (题后含答案及解析)

题型有：1. 1． 下列属于非法集资特点的是( )。I．未经有关部门依法批准集资Ⅱ．以合法形式掩盖其非法集资的实质Ⅲ．只承诺在一定期限内返还本金Ⅳ．向社会公众(不特定对象)筹集资金

A．I、Ⅱ、Ⅲ B．I、Ⅱ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ

D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：非法集资的特点包括：①未经有关部门依法批准集资；②承诺在一定期限内给出资人还本付息；③向社会不特定的对象筹集资金；④以合法形式掩盖其非法集资的实质。

2． 下列属于我国基金信息披露制度体系的是( )。I．基金信息披露的规范性文件Ⅱ．基金信息披露的地方Ⅲ．信息披露自律规则Ⅳ．基金信息披露的国家法律

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．I、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅱ、Ⅲ D．I、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：B

解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则4个层次。

3． 财务顾问服务对象有( )。I．企业Ⅱ．个人Ⅲ．Ⅳ．上市公司 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．I、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅳ

D．I、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：C

解析：财务顾问主要为企业融资及相关企业改制、并购、资产重组等活动提供方案设计、交易估值、提出专业意见等专业服务，服务对象为企业、上市公司等。

4． 证券公司参与区域性市场，应( )。I．合理确定参与的数量和地域Ⅱ．制订开展区域性市场业务方案Ⅲ．建立健全的业务规则、内部控制制度和风险防范机制Ⅳ．制订接受监管的方案

A．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．I、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

解析：证券公司参与区域性市场，应合理确定参与的数量和地域，制定开展区域性市场业务方案，建立健全的业务规则、内部控制制度和风险防范机制。

5． 下列属于基金托管人义务的是( )。I．保管基金资产Ⅱ．保管与基金有关的重大合同及有关凭证Ⅲ．保存基金的会计账册记录15年以上Ⅳ．执行基金管理人的投资指令

A．I、Ⅱ、Ⅲ B．I、Ⅱ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ

D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：基金托管人的义务包括：①保管基金资产；②保管与基金有关的重大合同及有关凭证；③负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来。基金管理人保存基金会计账册记录必须15年以上。

6． 经中国批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务包括( )。I．为单一客户办理定向资产管理业务Ⅱ．为多个客户办理集合资产管理业务Ⅲ．为多个客户办理定向资产管理业务Ⅳ．为客户办理特定目的的专项资产管理业务

A．I、Ⅱ、Ⅲ B．I、Ⅱ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ

D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：经中国批准，证券公司可以从事下列客户资产管理业务：①为单一客户办理定向资产管理业务；②为多个客户办理集合资产管理业务；③为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

7． 下列关于集合资产管理计划表述正确的是( )。I．募集资金规模在50亿元人民币以下Ⅱ．单个客户参与金额不低于100万元人民币Ⅲ．客户人数在200人以上Ⅳ．证券公司办理集合资产管理业务只能接受货币资金形式的资产

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．I、Ⅱ、Ⅲ

C．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：D

解析：集合资产管理计划应当符合的条件之一是客户人数在200人以下。

8． 证券公司讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署( )实际上起到了投资者教育的作用。I．《风险揭示书》Ⅱ．《证券交易委托代理协议书》Ⅲ．《客户须知》Ⅳ．《客户交易结算资金第三方存管协议书》

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．I、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅲ

正确答案：D

解析：证券公司讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》《客户须知》实际上起到了投资者教育的作用。

9． 证券公司从事客户资产管理业务，下列属于禁止行为的有( )。Ⅰ．挪用客户资产Ⅱ．向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺Ⅲ．以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户Ⅳ．将资产管理业务与其他业务混合操作

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．m、Ⅳ

正确答案：B

解析：证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：(1)挪用客户资产。(2)向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。(3)以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户。(4)将资产管理业务与其他业务混合操作。(5)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益。(6)利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送。(7)自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益。(8)以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易。(9)内幕交易、操纵市场。(10)法律、行规和中国规定禁止的其他行为。

10． 下列说法正确的有( )。Ⅰ．上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5％以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此获得的收益归该公司所有，违反此规定的，给予警告，可以并处3万元以上10万元以下的罚款Ⅱ．非法开设证券交易场所的，由县级以上予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得1

倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上50万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款Ⅲ．证券公司违反《中华人民共和国证券法》规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款Ⅳ．违反《中华人民共和国证券法》规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，责令改正。没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款

A．Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：根据《中华人民共和国证券法》的规定，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项均正确。

11． 证券投资顾问可通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对( )宣传并发表评论意见。Ⅰ．宏观经济Ⅱ．行业状况Ⅲ．证券市场变动情况Ⅳ．具体证券投资建议

A．Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

12． 中国可以对保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人采取的监管措施包括( )。Ⅰ．监管谈话，重点关注Ⅱ．责令进行业务学习，出具警示函Ⅲ．没收违法所得Ⅳ．责令公开说明，认定为不适当人选

A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

解析：《证券发行上市保荐业务管理办法》第六十六条规定，保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人和内核负责人违反本办法，未诚实守信、勤勉尽责地履行相关义务的，中国责令改正，并对其采取监管谈话、重点关注、责令进行业务学习、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施；依法应给予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。

13． 私募基金运行期间，发生( )事项的，私募基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告。Ⅰ．基金合同发生重大变化Ⅱ．投资者数量超过法律法规规定Ⅲ．基金发生清盘或清算Ⅳ．基金托管人数量范围发生变更

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

解析：私募基金运行期间，发生以下重大事项的，私募基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告：(1)基金合同发生重大变化。(2)投资者数量超过法律法规规定。(3)基金发生清盘或清算。(4)私募基金管理人、基金托管人发生变更。(5)对基金持续运行、投资者利益、资产净值产生重大影响的其他事件。

14． 下列属于常见的内幕交易行为的有( )。Ⅰ．内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为Ⅱ．内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用内幕信息获利的行为Ⅲ．非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券的行为Ⅳ．利用传播媒介或者其他方式提供、传播虚假信息，扰乱证券市场

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项属于常见的内幕交易行为；Ⅳ项属于虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。

15． 证券公司应建立科学、规范、统一的投资银行项目发行人质量评价体系，应在尽职调查的基础上，在项目实施的不同阶段分别进行( )，提高投资银行项目的整体质量水平。Ⅰ．立项评价Ⅱ．过程评价Ⅲ．综合评价Ⅳ．业绩评价

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：证券公司应建立科学、规范、统一的发行人质量评价体系，应在尽职调查的基础上，在项目实施的不同阶段分别进行立项评价、过程评价和综合评价，提高投资银行项目的整体质量水平。

16． 从事自营业务的，投资决策机构负责确定具体的( )。Ⅰ．资产配置策略Ⅱ．投资事项Ⅲ．投资品种Ⅳ．自营业务规模

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D 解析：投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。

17． 证券公司增加业务种类，应当符合下列审慎性要求( )。Ⅰ．公司治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有及申请增加业务的风险Ⅱ．最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加业务种类后，净资本符合规定Ⅲ．最近2年未因重大违法违规行为而受到处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因涉嫌重大违法违规正受到有关机关或者行为自律组织调查的情形Ⅳ．有拟负责申请增加业务的高级管理人员和适当数量的拟从事申请增加业务的从业人员

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A

解析：证券公司增加业务种类，应当符合下列审慎性要求：(1)增加业务种类后，注册资本符合《中华人民共和国证券法》第一百二十七条的规定(2)公司治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有及申请增加业务的风险。(3)最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加业务种类后，净资本符合规定。(4)最近2年未因重大违法违规行为而受到处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因涉嫌重大违法违规正受到有关机关或者行业自律组织调查的情形。(5)有拟负责申请增加业务的高级管理人员和适当数量的拟从事申请增加业务的从业人员。(6)信息系统安全稳定运行，最近1年未发生重大事故；与申请增加业务有关的信息系统符合规定。(7)取得经营证券业务许可证且持续经营已满1年；再次申请增加业务种类的，距前次申请获准超过6个月。(8)现有业务经营管理状况良好。(9)法律、行规和的其他要求。

18． 甲、乙、丙三人出资成立了一家有限责任公司，经营过程中，丙与丁，经甲和乙协商，均表示同意并愿意购买丙的股份。下列有关说法中正确的有( )。Ⅰ．同等条件下，甲和乙都有优先购买权Ⅱ．同等条件下，丙可以自行决定优先购买人Ⅲ．由甲和乙协商确定各自的购买比例Ⅳ．如果甲和乙协商不成，

丙可以将股份转让给丁

A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ C．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ

正确答案：D

解析：经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先权。

19． 根据《上市公司重大资产重组管理办法》，特定对象以资产认购而取得的上市公司股份，属于下列( )情形之一的，36个月内不得转让。Ⅰ．特定对象为上市公司控股股东、实际控制人或者其控制的关联人Ⅱ．特定对象为本次重组交易对方Ⅲ．特定对象通过认购本次发行的股份取得上市公司的实际控制权Ⅳ．特定对象取得本次发行的股份时，对其用于认购股份的资产持续拥有权益的时间不足12个月

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D 解析：《上市公司重大资产重组管理办法》第四十六条规定，特定对象以资产认购而取得的上市公司股份，自股份发行结束之日起12个月内不得转让；属于下列情形之一的，36个月内不得转让：(1)特定对象为上市公司控股股东、实际控制人或者其控制的关联人。(2)特定对象通过认购本次发行的股份取得上市公司的实际控制权。(3)特定对象取得本次发行的股份时，对其用于认购股份的资产持续拥有权益的时间不足12个月。

20． 期货公司应当遵守( )的规定，审慎经营，防范利益冲突，履行对客户的诚信义务。Ⅰ．法律Ⅱ．行规Ⅲ．中国银监会Ⅳ．中国

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ

正确答案：A 解析：期货公司应当遵守法律、行规和中国证券监督管理委员会的规定，审慎经营，防范利益冲突，履行对客户的诚信义务。

21． 下列人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有( )。Ⅰ．A公司的董事甲某Ⅱ．持有A公司10％股份的股东B公司的普通员工乙某Ⅲ．A公司的实际控制人丙某Ⅳ．为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估

师丁某

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C 解析：《中华人民共和国证券法》第七十四条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5％以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；证券监督管理机构规定的其他人。

22． 证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括( )。Ⅰ．协助办理开户手续Ⅱ．提供期货行情信息Ⅲ．代理客户进行期货交易Ⅳ．为客户存取、划转期货保证金

A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：(1)协助办理开户手续。(2)提供期货行情信息、交易设施。(3)中国规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

23． 关于非法吸收公众存款罪，下列表述正确的是( )。Ⅰ．本罪的犯罪主体为特殊主体，个人不能成为本罪的犯罪主体Ⅱ．本罪的成立要求有非法占有的目的Ⅲ．本罪与集资诈骗罪的区别之一在于后者具有非法占有的目的Ⅳ．本罪的主观要件为故意

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ D．Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人，单位也可以构成本罪，故第1项表述错误。与集资诈骗罪的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；

而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息，故第Ⅱ项表述错误。

24． 上市公司重大资产重组方案获得核准的，财务顾问应在重组方案实施完毕后15个工作日内，向中国报送重组业务总结报告。总结报告至少应包括以下( )内容。Ⅰ．本次重组的交易背景及交易进程Ⅱ．本次重组方案的主要内容Ⅲ．本次重组方案实施效果Ⅳ．本次重组存在的主要问题及相应解决措施

A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C 解析：上市公司重大资产重组方案获得核准的，财务顾问应在重组方案实施完毕后15个工作日内，向中国报送重组业务总结报告。总结报告至少应包括本次重组的交易背景、交易进程、交易方案主要内容、存在的主要问题以及相应解决措施、方案实施效果等。

25． 证券公司应建立投资银行项目管理制度，完善各类投资银行项目的业务流程、作业标准和风险控制措施，下列属于投资银行项目业务流程控制的环节是( )。Ⅰ．承揽立项Ⅱ．尽职调查Ⅲ．改制辅导Ⅳ．内部审核

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B 解析：证券公司应建立投资银行项目管理制度，完善各类投资银行项目的业务流程、作业标准和风险控制措施；加强项目的承揽立项、尽职调查、改制辅导、文件制作、内部审核、发行上市和保荐回访等环节的管理；加强项目核算和内部考核，完善项目工作底稿和档案管理制度。

26． 根据《证券公司客户资产管理业务规范》，客户资产管理业务投资主办人不能通过年检的情形包括( )。Ⅰ．上年度没有管理过客户委托资产Ⅱ．年初被监管机构采取重大行政监管措施Ⅲ．上年度被协会采取纪律处分Ⅳ．不符合一般证券业从业人员有关规定

A．Ⅰ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ

正确答案：C 解析：《证券公司客户资产管理业务规范》第三十四条规定，证券业协会对

投资主办人自执业注册完成之日起每2年检查一次。有下列情形之一的，不予通过年检：(1)不符合一般证券业从业人员有关规定。(2)2年内没有管理客户委托资产。(3)被监管机构采取重大行政监管措施未满2年。(4)被协会采取纪律处分未满2年。(5)其他情形。

27． 在融资融券业务中，如果相关主体违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列( )情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得。并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款。Ⅰ．资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向证券监督管理机构报告Ⅱ．资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行Ⅲ．资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券Ⅳ．证券公司未按规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ D．Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款：(1)未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权。(2)证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保。(3)证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券。(4)资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用委托资金和客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行。(5)资产托管机构、证券登记结算机构发现委托资金和客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向证券监督管理机构报告。

28． 甲为证券投资顾问，乙为证券分析师，丙为保荐代表人，丁为客户资产管理业务投资主办人，其中属于证券投资咨询执业人员的有( )。Ⅰ．甲Ⅱ．乙Ⅲ．丙Ⅳ．丁

A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

解析：执业证书包括一般证券业务、证券经纪人、证券经纪业务营销、投资主办人、证券投资咨询业务(投资顾问)、证券投资咨询业务(分析师)、证券投资咨询业务(其他)及保荐代表人等八类。注册登记为证券投资顾问的人员，其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业务(投资顾问)；注册登记为证券分析师的人员，其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业务(分析师)。

29． 下列关于企业年金的表述．正确的是( )。Ⅰ．企业年金不能用于证券投资基金Ⅱ．企业年金是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金Ⅲ．企业年金基金财产限于境内投资Ⅳ．每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

解析：企业年金可以用于证券投资基金。

30． 下列关于证券发行的描述中，正确的是( )。Ⅰ．未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券Ⅱ．向不特定对象发行证券属于公开发行Ⅲ．向累计超过200人的特定对象发行证券属于公开发行Ⅳ．公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

解析：有下列情形之一的，为公开发行：①向不特定对象发行证券；②向累计超过200人的特定对象发行证券；③法律、行规规定的其他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

31． 下列选项中，属于证券账户注册资料查询的是( )。Ⅰ．法人申请查询Ⅱ．自然人申请查询Ⅲ．经办人向中国结算公司实时办理查询，并将查询结果交客户经办人Ⅳ．收市后经办人将客户留存资料归人客户资料档案留存

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A 解析：证券账户注册资料的查询包括：①自然人申请查询；②法人申请查询；③经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核；④复核员实时复核并在申请表单上

签章后，将资料交还经办人，经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存；⑤经办人向中国结算公司实时办理查询，并将查询结果交客户经办人。

32． 关于社保基金的下列表述中，正确的是( )。Ⅰ．由社会保险基金和社会保障基金组成Ⅱ．全国性社保基金是社会福利网的最后一道防线Ⅲ．主要投向货币市场Ⅳ．对资金的安全性和流动性有很高的要求

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

解析：社保基金主要投向国债市场。

33． 基金临时报告书披露的重大事件包括( )。Ⅰ．转换基金运作方式Ⅱ．基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0．2％Ⅲ．更换基金管理人或托管人Ⅳ．基金经理发生变动

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：基金的重大事件包括：基金份额持有会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0．5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等。

34． 下列各项，属于封闭式基金内容的是( )。Ⅰ．基金份额在基金合同期限内固定不变Ⅱ．一般有一个固定的存续期Ⅲ．基金份额不固定Ⅳ．是在证券市场的投资者之间进行转让

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C 解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

35． 关于LOF基金上市交易的表述，不正确的是( )。Ⅰ．LOF在交

易所的交易规则与封闭式基金基本相同Ⅱ．LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格Ⅲ．LOF基金上市交易实行T+0的交易制度Ⅳ．LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅳ

正确答案：A

解析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅，涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

36． 基金销售适用性管理制度包括( )。Ⅰ．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法Ⅳ．基金销售人员的监管监督和投诉机制

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D 解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法；③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

37． 根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东会行使的职权有( )。Ⅰ．修改公司章程Ⅱ．决定公司的经营方针和投资计划Ⅲ．审议批准董事会的报告Ⅳ．对发行公司债券作出决议

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D 解析：《中华人民共和国公司法》规定，股东会行使下列职权：①决定公司的经营方针和投资计划；②选举和更换由非职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；③审议批准董事会的报告；④审议批准监事会或者监事的报告；⑤审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；⑥审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；⑦对公司增加或者减少注册资本作出决议；⑧对发行公司债券作出决议；⑨对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；⑩修改公司章程；公司章程规定的其他职权。

38． 下列关于证券公司账户体系的说法中，正确的是( )。Ⅰ．融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖Ⅱ．客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券Ⅲ．融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金Ⅳ．信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

解析：信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

39． 经中国批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务包括( )。Ⅰ．为单一客户办理定向资产管理业务Ⅱ．为多个客户办理集合资产管理业务Ⅲ．为多个客户办理定向资产管理业务Ⅳ．为客户办理特定目的的专项资产管理业务

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：经中国批准，证券公司可以从事下列客户资产管理业务：①为单一客户办理定向资产管理业务；②为多个客户办理集合资产管理业务；③为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

40． 在营业部经纪业务主要环节的操作规程方面，证券账户管理包括( )等内容。Ⅰ．证券账户的开立Ⅱ．证券账户信息变更Ⅲ．证券账户查询Ⅳ．证券账户注销

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C

解析：证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。