核心业务系统需求_交易工具

核心业务系统

——交易工具子系统

文档修订记录 版本编号或者更改记录编号 V0.5 *变化 简要说明（变更内日期 状态 A 容和变更范围） 新建文档 新增损益明细表打印交易;公共收V1.0 A 费增加同城票交邮电费收费项. 2006-10-11 2006-9-27 操作人 *变化状态：A——增加，M——修改，D——删除

文档审批信息 序号 审批人 角色 审批日期 签字 备注

核心业务系统 .................................................................................................................................. 1 ——交易工具子系统....................................................................................................................... 1

1.1 当日冲销 ........................................................................................................................... 5

1.1.1 功能描述 ............................................................................................................... 5 1.1.2 输入 ....................................................................................................................... 5

1.1.3 输出 ....................................................................................................................... 5 1.1.4 处理流程 ............................................................................................................... 5 1.1.5 分录 ....................................................................................................................... 5 1.1.6 打印 ....................................................................................................................... 5 1.1.7 授权 ....................................................................................................................... 5 1.1.8 抹账 ....................................................................................................................... 6 1.2 异地授权 ........................................................................................................................... 6

1.2.1 执行异地授权 ....................................................................................................... 6

1.2.1.1 功能描述 ................................................................................................... 6 1.2.1.2 输出 ........................................................................................................... 6 1.2.1.3 打印 ........................................................................................................... 6 1.2.1.4 抹账 ........................................................................................................... 7 1.2.2 提交被授权交易 ................................................................................................... 7

1.2.2.1 功能描述 ................................................................................................... 7 1.2.2.2 输出 ........................................................................................................... 7 1.2.2.3 打印 ........................................................................................................... 7 1.2.2.4 抹账 ........................................................................................................... 7 1.2.3 查询异地授权交易 ............................................................................................... 7

1.2.3.1 功能描述 ................................................................................................... 7 1.2.3.2 输入 ........................................................................................................... 8 1.2.3.3 输出 ........................................................................................................... 8 1.2.3.4 授权 ........................................................................................................... 8 1.2.3.5 抹账 ........................................................................................................... 8

1.3 公共收费 ........................................................................................................................... 8

1.3.1 公共手工收费 ....................................................................................................... 8

1.3.1.1 功能描述 ................................................................................................... 8 1.3.1.2 输入 ........................................................................................................... 9 1.3.1.3 输出 ........................................................................................................... 9 1.3.1.4 分录 ......................................................................................................... 10 1.3.1.5 打印 ......................................................................................................... 10 1.3.1.6 授权 ......................................................................................................... 10 1.3.1.7 抹账 ......................................................................................................... 10 1.3.2 收费登记薄查询 ................................................................................................. 10

1.3.2.1 功能描述 ................................................................................................. 10 1.3.2.2 输入 ......................................................................................................... 10 1.3.2.3 输出 ......................................................................................................... 11 1.3.2.4 授权 ......................................................................................................... 11 1.3.2.5 抹账 ......................................................................................................... 11

1.4 通用记账 ......................................................................................................................... 11

1.4.1 传票录入 ............................................................................................................. 11

1.4.1.1 输入 ......................................................................................................... 11 1.4.2 传票确认 ............................................................................................................. 12

1.4.2.1 输入 ......................................................................................................... 12 1.4.2.2 输出 ......................................................................................................... 12

1.4.2.3 分录 ......................................................................................................... 12 1.4.2.4 抹账 ......................................................................................................... 12 1.4.3 传票查询 ............................................................................................................. 12

1.4.3.1 输入 ......................................................................................................... 12 1.4.3.2 输出 ......................................................................................................... 12 1.4.4 传票打印 ............................................................................................................. 13

1.4.4.1 输入 ......................................................................................................... 13 1.4.4.2 输出 ......................................................................................................... 13

1.5 柜员模拟考试 ................................................................................................................. 13

1.5.1 功能描述 ............................................................................................................. 13 1.5.2 处理流程 ............................................................................................................. 13 1.6 报表打印 ......................................................................................................................... 13

1.6.1开、销户登记簿打印 .................................................................................... 13 1.6.2流水账清单打印 ............................................................................................ 14 1.6.3日终生成报表打印 ........................................................................................ 14 1.6.4功能描述：授权清单打印 ............................................................................ 14 1.6.5帐户余额对帐单打印 .................................................................................... 15 1.6.6实时会计报表打印 ........................................................................................ 15

1.6.61 业务状况表打印 ................................................................................. 15 1.6.6.2 资产负债表打印 ................................................................................ 15 1.6.6.3损益表打印 ......................................................................................... 16

1.7公共查询 ........................................................................................................................... 16

1.7.1流水查询 ........................................................................................................ 16 1.7.2末笔流水查询 ................................................................................................ 17 1.7.3明细科目日发生额查询 ................................................................................ 17 1.7.4销账类登记簿查询 ........................................................................................ 17 1.7.5清算头寸对帐查询 ........................................................................................ 18 1.7.6日总帐查询 .................................................................................................... 18 1.7.7科目日均余额查询 ........................................................................................ 18 1.7.8冲销登记簿查询 ............................................................................................ 19 1.7.9他代本回单打印 ............................................................................................ 19 1.7.10开销户登记簿查询 ...................................................................................... 19

1.7.10.1内部帐开销户登记查询 ................................................................... 19 1.7.10.2存款开销户信息查询 ....................................................................... 20 1.7.10.3贷款开销户查询 ............................................................................... 20

1.1 当日冲销

1.1.1 功能描述

本交易用于冲销当日所有账务类交易（不允许抹账交易除外）。

1.1.2 输入

序号 1 2 3 4 5 名称 主机流水号 可冲销流水 不可冲销流水 可恢复登记薄记录数 是否冲销 长度 8 选项 备注 被冲销交易流水号 自动回显 自动回显 自动回显 Y是N否 1.1.3 输出

被冲销流水号、新主机流水号

1.1.4 处理流程

输入被冲销交易流水后返回相关信息，柜员确定冲销提交后完成交易。 登记分户账、登记薄，登记流水。

1.1.5 分录

与原交易分录借贷相同，金额相反。

1.1.6 打印

打印当日冲正凭证。

1.1.7 授权

若经办柜员为普通柜员须由综合员授权，若经办员为综合员则须营业室主任授权；该交易支持异地授权。

1.1.8 抹账

本交易不允许抹账。

1.2 异地授权

异地授权是指跨终端的授权，包括本机构他终端授权和异地终端授权。 柜员在办理业务过程中如选择异地授权，可退出等待，继续办理其他业务。系统会自动提示授权柜员。授权信息处于排队状态，授权柜员选择一条授权记录浏览后执行授权。授权后信息返回给交易柜员，由交易柜员做提交被授权交易，交易成功打印记账凭证完成。

异地授权业务包括执行异地授权、提交被授权交易、查询异地授权书交易。

1.2.1 执行异地授权

1.2.1.1 功能描述

本交易是对需要异地授权的交易进行授权的功能。

1.2.1.2 输出

显示授权登记薄中需要本柜员授权且未授权的记录： 序名称 长度 备注 号 1 授权码 10 2 机构码 8 交易机构 3 操作员 6 交易柜员 4 交易码 6 5 提示信息 40 授权柜员可选择同意或拒绝，若选同意，则返回交易柜员；若选拒绝，则交易取消。修改授权登记薄状态。

1.2.1.3 打印

无

1.2.1.4 抹账

无

1.2.2 提交被授权交易

1.2.2.1 功能描述

本交易主要是交易柜员用于提交被授权交易的功能。

1.2.2.2 输出

显示授权登记薄中已授权，状态为未执行需本柜员执行的记录： 序名称 长度 备注 号 1 授权码 10 2 授权机构码 8 3 授权柜员 6 4 提示信息 40 1.2.2.3 打印

打印该交易记账凭证。

1.2.2.4 抹账

申请授权的交易如果是允许抹账的交易，可抹账；如果是不允许抹账的交易，则不可抹账。

1.2.3 查询异地授权交易

1.2.3.1 功能描述

本交易用于查询授权登记薄中异地授权的相关记录。

1.2.3.2 输入

序号 1 2 3 名称 交易日期 查询种类 授权状态 长度 10 选项 选项 备注 1-本柜员须授权，2-须本柜员授权 1- 已授权2-未授权3-拒绝4-取消5-全部 1.2.3.3 输出

交易日期、授权码、机构码、操作员、授权机构类别、授权机构级别、授权柜员级别、授权柜员码、授权状态、运行状态、提示信息等。

1.2.3.4 授权

无

1.2.3.5 抹账

无

1.3 公共收费

1.3.1 公共手工收费

1.3.1.1 功能描述

本交易主要是手工收取各种费用的功能，收费方式包括现金和转账。

收费种类包括：印刷费、应付银行汇票汇划费、应付特约银行汇票汇划费、应付大额汇划费、应付小额汇划费、同城交换邮电费、其他应付款、结算手续费收入、承兑手续费收入、委托业务手续费收入、代理业务手续费收入、证券买卖手续费收入、银行卡手续费收入、承兑业务手续费收入、保函业务手续费收入、其他手续费收入、其他。 费用与科目对应一览表： 收费种类 入帐科目 印刷费 5290301 银行汇票汇划费 2620303 特约银行汇票汇划费 2620304 大额汇划费 小额汇划费 同城交换邮电费 其他应收款（邮局标准的邮电费） 结算手续费收入 承兑手续费收入 其他手续费收入 其他收费

2620301 2620302 2620305 2620306 51101 51106 51110

帐号可手工输入

1.3.1.2 输入

序名称 长度 备注 号 1 收费来源 选项 现金，转账 2 付费账号 22 3 客户名称 70 根据账号回显 4 支取方式 6 回显 5 证件类型 2 6 支取证件号码 18 7 印鉴卡号 8 8 支付密码 6 9 收费币种 选项 10 收费种类1 选项 11 收费金额1 17,2 12 相关账号1 22 13 收费种类2 选项 14 收费金额2 17,2 15 相关账号2 22 16 收费种类3 选项 17 收费金额3 17,2 18 相关账号3 22 收费种类、收费金额、相关账号选项应为三个以上。收费种类输入后，相关账号自动反显（收费种类选其他时除外，该项须手工输入相关账号，系统根据相关账号入账）。

1.3.1.3 输出

主机流水号、交易日期、收费金额。 登记收费登记薄。

1.3.1.4 分录

收取现金的会计分录：

借：10101现金 贷：收费科目

收费方式为转账的会计分录：

借：活期存款 贷：收费科目

1.3.1.5 打印

打印收费记账凭证。

1.3.1.6 授权

无。

1.3.1.7 抹账

本交易允许抹账。

1.3.2 收费登记薄查询

1.3.2.1 功能描述

本交易是查询某一段时间收费记录情况的功能。

1.3.2.2 输入

序号 1 2 3 4 5 6 7 名称 收费机构号 收费来源 付费账号 相关联系账号 入账标志 起始日期 终止日期 长度 6 选项 22 22 选项 10 10 备注 现金，转账 未入账、已入账、入账失败、不收 1.3.2.3 输出

交易日期、流水号、序号、费率代码、收费币种、收费金额、扣款账号、内部账号、收费机构、收费方式、收费标志、入账标志、收费日期、相关账号。

1.3.2.4 授权

无

1.3.2.5 抹账

无

1.4 通用记账

本交易用于处理行内往来记账及其它一借多贷/一贷多借/多借多贷记账。包括传票录入、传票确认、传票查询、传票打印。

1.4.1 传票录入

1.4.1.1 输入

序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 9 10 11 12 名称 套号 序号 账号 贷款分户 户名 支取凭证种类 冠字代码 支取凭证号码 支付密码 销账编号 借贷标志 金额 摘要 长度 10 10 22 22 60 选项 6 10 20 32 1 17，2 30 备注 自动回显 自动回显 0-借，1-贷 1.4.2 传票确认

1.4.2.1 输入

序名称 长度 备注 号 1 套号 10 交易检查多笔输入借贷方金额是否平衡。登记流水。 1.4.2.2 输出

主机流水号。

1.4.2.3 分录

借：相关科目 贷：相关科目 „„

1.4.2.4 抹账

本交易允许抹账。

1.4.3 传票查询

1.4.3.1 输入

序号 1 2 3 名称 套号 表内/外标志 处理标志 长度 10 选项 选项 备注 表内、表外、全部 未复核、已复核、已记账、全部 1.4.3.2 输出

机构码，交易日期、套号、序号、账号、户名、科目、冠字、凭证种类、凭证号码、销账编号、借贷标志、交易金额、账务类型、摘要、录入员、复核员、标志。

1.4.4 传票打印

1.4.4.1 输入

主机流水号。

1.4.4.2 输出

打印记账凭证。

1.5 柜员模拟考试

1.5.1 功能描述

本交易用于测试或训练柜员操作交易的熟练程度和准确程度的功能。

1.5.2 处理流程

总部职能管理部门负责该交易的启用和止用。 该交易可操作核心业务系统所有交易，每笔交易完毕打印交易清单，但不产生账务处理。

系统支持从柜员进入该交易操作时开始计时，并要求柜员在规定的时间内完成某些交易，系统自动打分。（考试时间的长短由后台通过参数表设定）

1.6 报表打印

1.6.1开、销户登记簿打印

功能描述：打印本机构开销户登记簿。 输入： 栏位说明 栏位名称 机构码 子系统编码 开销户标志 开始日期 终止日期 输入/输出 输出 必输 必输 必输 必输 可选择“存款”、“内部账”、“贷款” 可选择“开户”、“销户” 说明/检查 输出：序号，开户日期，账号，户名，柜员号，账户地址，账户性质，联系人，联系电话，

销户时间，机构，柜员

1.6.2流水账清单打印

功能描述：打印当日流水清单，可打印全部流水，也可指定柜员、科目号、流水状态，进行选择性打印。 输入：

栏位说明 栏位名称 日期 机构码 科目号 柜员号 流水状态 输入/输出 输出 输出 输入 输入 输入 0-全部；1-正常；2-抹账 说明/检查 输出：网点名称，序号，账号，摘要，现转标志，借方发生额，贷方发生额，流水号，状态，操作员，小计，笔数，合计

1.6.3日终生成报表打印

功能描述：打印指定日期日终生成的所有报表。 输入： 栏位说明 栏位名称 报表日期 报表类型 报表种类 输入/输出 必输 必输 必输 1-机构报表；2-汇总报表 1-未打印报表；2-已打印报表 说明/检查 输出：指定报表的打印 1.6.4功能描述：授权清单打印

功能描述：打印指定日期本机构授权清单，管理机构可打印全行授权清单。 输入：

栏位说明 栏位名称 交易机构 交易日期 输入/输出 输入 必输 说明/检查 输出：流水号，交易日期，交易名称，交易机构，交易柜员，授权机构，授权柜员，状态，

打印机构，打印柜员

1.6.5帐户余额对帐单打印

功能描述：打印在本机构开立账户的客户存贷款余额。 输入：

栏位说明 栏位名称 按账号打印 账号 客户号 输入/输出 必输 输入 输入 说明/检查 0-否；1-是。选择0按客户号打印；选择1按账号打印 输出：户名，日期，账号，存款（贷款），余额 打印:余额对帐单

1.6.6实时会计报表打印 1.6.61 业务状况表打印

功能描述：打印业务状况表。 输入：

栏位说明 栏位名称 报表类型 币种号 报表周期 输入/输出 必输 必输 必输 按空格键选择 4-月报；5-季报；6-半年报；7-年报 说明/检查 1-机构报表；2-汇总报表 输出：单位名称，币种，单位，科目代号，科目名称，上期末余额（借方，贷方），本期发

生额（借方，贷方），本期末余额（借方、贷方），科目

1.6.6.2 资产负债表打印

功能描述：打印资产负债表。 输入： 栏位说明 栏位名称 报表类型 币种号 报表周期 输入/输出 必输 必输 必输 按空格键选择 4-月报；5-季报；6-半年报；7-年报 说明/检查 1-机构报表；2-汇总报表 输出：单位名称，日期，资产，行次，期初数，期末数，负债及所有者权益，行次，期初数，期末数。

1.6.6.3损益表打印

功能描述：打印损益表。 输入：

栏位说明 栏位名称 报表类型 币种号 报表周期 输入/输出 必输 必输 必输 按空格键选择 4-月报；5-季报；6-半年报；7-年报 说明/检查 1-机构报表；2-汇总报表 输出：编制单位，日期，币种，项目，行次，本期数，本年累计数

1.6.6.4损益明细表打印

功能描述：打印损益明细表。 输入： 栏位说明 栏位名称 报表类型 币种号 报表周期 输入/输出 必输 必输 必输 按空格键选择 4-月报；5-季报；6-半年报；7-年报 说明/检查 1-机构报表；2-汇总报表 输出：编制单位，日期，币种，项目，行次，本期数，本年累计数

1.7公共查询

1.7.1流水查询

功能描述：可设定条件进行流水查询。 输入： 栏位说明 栏位名称 交易日期 交易柜员 起流水号 止流水号 账号 币种 科目号 输入/输出 必输 必输 输入 输入 说明/检查 借贷标志 发生额 复核标志 冲销标志 必输 必输 必输 9-全部；C-贷；D-借 0-未复核；1-已复核，9-全部 0-未冲销；1-已冲销；9-全部 输出：账号，借贷标志，发生额，币种，科目控制字，流水号，对方账号，交易机构，交易标志，现转标志/钞汇标志，款项代码，户名，对方款项代码，被冲销标志，原交易码，子交易代码，交易柜员，复核柜员，授权柜员，子交易流水号，子系统，客户号，交易来源，终端代码，交易日期，交易时间，帐别，帐务类型，生效日期，机器时间

1.7.2末笔流水查询

功能描述：查询最后一笔交易明细。

输出：账号，借贷标志，发生额，币种，科目号，流水号，对方账号，委托机构，交易机构，交易标志，现转标志/钞汇标志，款项代码，户名，对方款项代码，被冲销标志，原交易码，子交易代码，交易柜员，复核柜员，授权柜员，子交易流水号，子系统，客户号，交易来源，终端代码，终端流水号，交易日期，交易时间，帐别，帐务类型，生效日期，机器时间

1.7.3明细科目日发生额查询

功能描述：查询当日某科目的明细。 输入： 栏位说明 栏位名称 科目号 币种 交易柜员 输入/输出 输入 必输 输入 说明/检查 输出：科目号，现金借笔数，现金借方发生额，现金贷笔数，现金贷发生额，转账借笔数，转账借发生额，转账贷笔数，转账贷发生额

1.7.4销账类登记簿查询

功能描述：查询销账类账号明细。 输入： 栏位说明 栏位名称 查询范围 账号 销挂账序号 起始日期 终止日期 输入/输出 必输 输入 输入 必输 必输 说明/检查 0-未销账；1-已销账；2-全部 输出：账号，销账编号，户名，挂帐来源，开户金额，当前余额，挂账摘要，开分笔日期，开户操作员，销分笔日期，销户操作员，销账状态，销账事由，销账去向

1.7.5清算头寸对帐查询

功能描述：查询清算头寸。 输入：

栏位说明 栏位名称 查询范围 币种 输入/输出 必输 必输 说明/检查 0-查询清算下级行头寸；1-查询清算上级行头寸 输出：上（本）级机构号，清算上（本）级科目，清算上（本）级昨日余额，清算上（本）级今日余额，本（下）级机构号，清算本（下）级科目，清算本（下）级昨日余额，清算本（下）级今日余额，清算差额，应提准备金额度

1.7.6日总帐查询

功能描述：查询日总帐。 输入： 栏位说明 栏位名称 机构码 科目号 币种号 起始日期 终止日期 输入/输出 必输 输入 输入 必输 必输 说明/检查 1.7.7科目日均余额查询

功能描述：查询制定科目的日均余额。 栏位说明 栏位名称 机构码 币种号 科目号 起始日期 终止日期 输入/输出 必输 必输 必输 必输 必输 小于当前日期 小于当前日期 说明/检查 输出：机构号，日期，科目号，日均余额

1.7.8冲销登记簿查询

功能描述：查询已冲销帐务的纪录。 输入：

栏位说明 栏位名称 机构码 记帐日期 错帐日期 主机流水号 错帐流水号 账号 柜员 输入/输出 输出 必输 必输 输入 输入 输入 输入 说明/检查 输出：交易机构，交易日期，机器时间，主机流水号，冲正错帐流水号，客户账号，发生额，借贷标志，生效日期，凭证种类，交易柜员，授权柜员，备用标志，子交易流水号，交易代码，子交易代码，子交易标识，委托机构，核算机构，复核柜员，币种，科目控制字，款项代码，子系统，户名，对方账号，对方款项代码，交易来源，帐别，帐务类型，冠字代码，起始凭证号，终止凭证号，出票日期，分录标志，交易类型，复核状态，记账方式，入明细标志，入明细方式，如分户标志，交易性质，业务类型，主流水标志，产品代码，产品类型，冲正子交易代码，起息日期，销账编号，序号，续存号，帐户余额，卡号，对方销账编号，利率，利息金额，摘要码

1.7.9他代本回单打印

功能描述：打印他代本回单。 输入：

栏位说明 栏位名称 账号 交易日期 主机流水号 输入/输出 必输 必输 必输 说明/检查 输出：机构号，日期，代理行行号，账号，开户行行号，金额，交易柜员等。

1.7.10开销户登记簿查询 1.7.10.1内部帐开销户登记查询

功能描述：查询内部帐开销户情况。 输入：

栏位说明 栏位名称 机构号 币种 科目号 表内/表外 开户/销户 起始日期 终止日期 输入/输出 必输 必输 输入 必输 必输 必输 必输 说明/检查 0-全部；1-开户；2-销户 0-全部；1-开户；2-销户 输出：账号，户名，币种，科目控制字，当前状态，开户日期，开户机构，开户操作员，开户复核员，开户授权员，销户日期，销户机构，销户操作员，销户授权员，备注

1.7.10.2存款开销户信息查询

功能描述：查询存款开销户情况。 输入： 栏位说明 栏位名称 机构号 查询方式 客户性质 账号 客户名称 起始日期 截至日期 输入/输出 输出 必输 必输 输入 输入 输入 输入 1-按开户查询；2-按销户查询 1-对私；2-对公；3-金融 说明/检查 输出：所属子系统，账号，款项代码，销账编号，顺序号，户名，币种，帐别，产品代码，科目控制字，当前状态，开户日期，开户机构，开户操作员，开户复核员，开户授权员，开户金额，销户日期，销户机构，销户操作员，销户复核员，销户授权员，销户金额，利息金额，备注

1.7.10.3贷款开销户查询

功能描述：查询贷款开销户情况。 输入：

栏位说明 栏位名称 交易类型 机构码 账号 科目号 币种号 客户名称 输入/输出 输入 输出 输入 输入 必输 输入 说明/检查 1-查询开户；2-查询销户 起始日期 终止日期 必输 必输 输出：账号，科目号，币种，交易日期，操作员，复核员，授权员，户名，金额

1.7.11客户存贷款情况查询

功能描述：查询客户存贷款情况。提供客户号查询，户名查询，证件类型和证件号码查询，账号查询，卡号查询，若以后四种方式进行查询，则显示客户号（以户名查询显示的是客户号列表），然后返回上一级操作，以客户号查询显示所有存贷款账号、余额等要素。 输入： 栏位说明 栏位名称 客户号 户名 证件类型 证件号码 账号 卡号 输入/输出 输入 输入 输入 输入 输入 输入 说明/检查 交易授权：机构查询需会计主管授权，管理机构有权查询。

输出：若输入后四种查询条件，则输出客户号，户名，证件类型，证件号码。 以客户号进行查询，输出存款列表和贷款列表。

存款列表输出：客户号，账号，归属，产品名称，币种，开户机构，款项代码，余额，可用余额，账户状态，开户日期，销户日期，关系类型；

贷款列表输出：账号，户名，正常贷款科目控制字，币种，借据号，开户日期，起息日期，合同到日期，贷款状态，贷款发放标志，已发放金额，扣款账号，合同编号，合同金额，产品代码，贷款种类，五级分类，开户机构，核算机构，贷款期限类型，贷款期限，贷款宽限期，展期次数，下次入息日，利率计划，利率浮动周期，正常利率浮动类型，备注等。