黑龙江2016年基金从业资格：投资组合管理模拟试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用____ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金
D：货币市场基金
2、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。
A．投资人利益优先 B．全面性 C．客观性 D．及时性
3、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。 A．10天
B．10个工作日 C．20天
D．20个工作日
4、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5
5、通常情况下，__被视为无风险证券。 A．金融债券 B．机构债券 C．债券
D．银行发行的证券
6、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-3%、-1.5%、9%，那么该基金精确年化收益率和简单年化收益率分别为__。 A．8.14%
B．8.83% C．9.00% D．9.74%
7、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。 A：大于 B：小于 C：等于
D：大于或等于
8、下列关于印花税的说法，错误的有__。 A．基金买卖股票暂免征收印花税
B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税
D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
9、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。 A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%
10、基金的系统性风险包括__。 A．风险 B．利率风险
C．通货膨胀风险
D．基金公司的经营风险
11、金融期货一般不包括__。 A．期权期货 B．利率期货
C．股票指数期货 D．货币期货
12、开放式基金份额的____，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。 A：申购 B：赎回 C：认购 D：登记
13、根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，对基金、基金管理人评奖的评奖期间不得少于（）个月。
A．3 B．6 C．9 D．12
14、我国目前只能由__担任基金管理人。 A．商业银行 B．基金管理公司
C．基金注册登记机构 D．证券公司
15、以下关于代销渠道特点的说法错误的是____ A：对客户的控制力强，且有广泛的客户基础 B：客户可得到的顾问服务
C：代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本 D：商业对手对渠道的竞争提高了代销成本
16、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是__。 A．有助于培育成熟的投资理念
B．有助于增强基金行业的市场化调节机制 C．有助于增强基金投资者的自我保护能力 D．有助于保障基金投资者的高收益回报
17、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。 A．高于份额面值 B．等于份额面值 C．不高于份额面值 D．不低于份额面值
18、根据中国的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。 A．认(申)购份额 B．净认(申)购份额 C．认(申)购金额 D．净认(申)购金额
19、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。 A．基金合同
B．基金销售业务流程 C．招募说明书 D．产品特征
20、以下哪种基金的管理费率最高____ A：证券衍生工具基金 B：股票基金
C：债券基金
D：货币市场基金 21、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。 A．份数 B．比例 C．资金 D．数量
22、基金管理过程中发生的费用，主要包括__。 A．基金管理费 B．基金托管费 C．信息披露费 D．申购费
23、基金销售机构制定的客户服务标准，对__没有进行规范。 A．资金清算 B．服务对象 C．服务内容 D．服务程序
24、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。 A．印刷媒体
B．户外和公共交通广告 C．移动电视媒体 D．网站在线服务
25、客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。 A．价格原因 B．产品原因 C．技术原因 D．服务原因
26、根据《证券投资基金法》，基金管理人职责终止的，基金份额持有会应当在__个月内选任新基金管理人。 A．3 B．6 C．9 D．12
27、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。
A．国家信用
B．公司信用 C．银行信用 D．商业信用 28、”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。 A．封闭式 B．开放式 C．公司型 D．契约型
29、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。 A．误导 B．操纵 C．欺诈
D．投资损失
30、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为__两种类型。 A．自助式，辅助式 B．网上交易，柜台交易 C．人工方式，电脑自动方式 D．银行柜台，券商柜台
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。 A．股票名称 B．股票编号
C．股票的记载方式 D．股东权利
32、选择债券指数化投资的原因不包括____ A：可获得超越市场的收益
B：经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好 C：指数化组合管理所收取的管理费用更低
D：选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力
33、债券的票面要素包括__。 A．债券的票面价值 B．债券的到期期限 C．债券的票面利率 D．债券发行者名称
34、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在____日为投资者办理增
加权益或减少权益的登记手续____ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3
35、中国可以授权__依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。 A．中国证券业协会 B．基金托管银行 C．证券交易所 D．各地区证监局 36、、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。 A：基金份额净值 B：基金资产净值 C：基金资产总值 D：基金资产的估值
37、股票应载明的事项有__。 A．公司成立的日期 B．公司名称 C．股票的编号 D．股票种类
38、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____
A：按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计
B：债券市价(不含国债)合计 C：国债、货币资金合计 D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%)
39、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。 A．3000万 B．5000万 C．1亿 D．2亿
40、关于买断式回购交易，下列说法正确的是__。 A．债券所有权不发生转移 B．属于质押冻结
C．又称“开放式回购” D．可以在任一日期交易
41、对管理公司本身表现的衡量属于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微观衡量 D：绝对衡量
42、中国__。
A．按照授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C．是全国证券、期货市场的主管部门 D．是直属事业单位
43、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是__。 A．追求的利益 B．购买渠道 C．投资需求 D．忠诚度
44、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。
A．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%
C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D．基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%
45、下面选项中属于非上市证券的是____ A：公司债券 B：封闭式基金 C：金融证券 D：凭证式国债
46、____是基金托管人尽责的善后阶段。 A：签署基金合同阶段 B：基金募集阶段 C：基金运作阶段 D：基金终止阶段 47、关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是__。
A．注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以
上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 C．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度 D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为
48、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。 A．1 B．2 C．3 D．5
49、客户追踪的具体做法有__。 A．及时更新原有的客户记录
B．定期向客户提供有用的信息服务
C．针对市场变化及时提供新的服务和产品 D．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪
50、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。 A．融资比例 B．平均收益率
C．浮动利率债券投资情况 D．投资组合平均剩余期限
51、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。 A．审阅并分析基金管理公司年度报告 B．进入基金管理公司进行检查
C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告
D．询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
52、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。 A．金融期货
B．交易所交易期权 C．金融远期合约 D．权证 53、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。 A．3 B．5 C．7 D．9
54、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。
A．对基金投资范围、投资对象的监督 B．对基金投融资比例的监督 C．对基金投资禁止行为的监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督
55、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____ A：电话服务中心
B：自动传真、电子信箱与手机短信 C：短信服务
D：互联网、媒体和宣传手册的应用 56、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴__的个人所得税。 A．15% B．20% C．25% D．30%
57、基金管理公司的投资管理部门主要包括__。 A．投资部 B．交易部 C．研究部
D．监察稽核部
58、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。 A．公募证券 B．上市证券 C．私募证券 D．非上市证券
59、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。 A．电话服务中心 B．手机短信 C．“多对一”专人服务 D．邮寄服务
60、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国。____ A：基金上市的证券交易所 B：基金份额持有会 C：中国人民银行 D：证券业协会
