银行客户经理个人年终工作总结_银行客户经理年终总结

一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。 一、 在德国：

继续深入学习、贯彻落实“三个代表”重要思想，保持*员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。 二、 在能源方面：

熟悉和掌握国家的金融方针、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务;有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强;文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能;能通过调研发现问题，总结经验，提出建议，具有处理和解决问题的能力;工作经验较丰富，知识面较宽。

一年来，我主持召开了所辖金融机构反洗钱工作会议、外汇管理座谈会、经济金融运行分析座谈会，并协调县举办国库工作座谈会。在上述会议上，他们组织研究了有关金融原则和，传达了“一规两策”、外汇管理、金融宏观措施、账户管理、，向所辖金融机构及相关部门通报现金管理和资金管理规定，汇报相关工作，分析存在问题，提出改进建议，基层人民银行的货币传导和窗口引导作用得到更好的发挥。 年初，本人组织支行中层干部学习“四法”，并进行考试。通过组织学习和考试，提高了中层干部金融法律法规水平和依法行政的能力。

根据分管协调工作的职责和范围以及上级银行的要求，在过去的一年中，我先后组织开展了现金管理检查、信贷登记咨询系统管理办法执行情况检查、，检查\"假币收缴管理办法\"的执行情况,，协调中心分行稽查科对所辖外汇指定银行进行外汇业务稽查，对所辖外贸公司进行出口付汇核销。通过检查，及时发现并纠正了相关问题，促进了所辖金融机构和外贸公司依法经营管理，更好地协调了各方关系。

本人具有较强的指导、管理、协调能力。在指导工作中，总是先认真领会有关文件精神，深思熟虑，拟定一套工作方案;然后征求各方面的意见，集思广益，把文件精神与实际情况结合起来，把个人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中，坚持靠前指挥，找准工作重点、难点，抓住主要矛盾，有的放矢地解决问题，化解矛盾，牢牢把握工作的

主动权。在管理工作中，坚持每月初主持召开一次分管、协管部门负责人会议，听取上月工作情况汇报，研究当月工作安排计划;坚持每月对营业室、外管股进行一次内控制度执行情况检查，加强管理，督促内控制度的落实。在协调工作中，坚持以人为本，充分发挥人的主观能动性和团队精神，共同完成复杂、繁重的工作任务。

注重理论联系实际，加强调查研究。在过去的一年里，基层已经降低了50多次，30多天。在调查研究的基础上，解决了日常工作中的许多问题。同时，也撰写了大量的理论研究和调查文章。其中,\"以科学发展观指导金融工作\"一文分析了汇东力曾违反科学发展观,盲目搞开发区,造成经济金融严重损失的问题,，本文阐述了以下观点：“中国人民银行要做好金融服务工作，明确金融制约发展的领域和支持发展的重点，科学把握信贷供给的力度，实现信贷供给的平稳较快增长，完善金融服务”。《坚持选拔好角色、好作风的人》一文分析了近年来党和国家惩治的数据以及分子从量变到质变的过程，对选人用人问题得出了至关重要的结论。

明确指出：“首先，在选人时要有好的作风。一是要坚持任人唯贤;二是要坚持走群众路线;三是要坚持集体讨论。第二，要选作风好的人。一是要坚持以德量人;二是要坚持以能用人;三是要坚持以勤识人;四是要坚持以绩取人;五是要坚持以廉择人”的观点。《关于当前外汇管理的若干思考》一文，从基层外汇管理工作的实际出发，对当前外汇管理涉及的五个方面的问题进行认真的思考，并提出了改进外汇管理的有关建议。《关于促进县域经济与金融协调发展的思考》一文，分析了惠东经济与金融发展不协调的表现及其原因，提出了促进县域经济与金融协调发展的六点建议。 三、 在勤奋方面：

本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上;工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失;工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。 四、 在业绩方面：

本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。

在外汇管理方面，在XX年上半年，我在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，出口外汇核销单收汇量明显增加，出口量较大，收汇规模小，核销率低，存在一定的隐患。我在分局会议上提出加强对核销单的管理，局理事会通过了《关于防范出口付汇核销源头风险的意见》。随后，制定了外贸进出口企业出口收汇核销单管理的相关规定，采取差别待遇、分类管理、施压等措施加强核销单管理。组织对部分外贸企业的外汇需求进行了问卷调查，制定了《关于进一步支持XX外贸出口的指导意见》，对所辖外汇指定

银行提出了6个窗口指导意见。此外，还组织了对部分民营企业经营情况的调查，分析了民营企业经营中存在的问题，提出了加强民营外贸企业出口收汇核销管理的措施。促进了我国外贸企业接单、出口、收汇、核销的良性循环。

在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。 五、 在诚信方面：

1.严格执行和维护党的“四大纪律要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同党保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是;遵守民主集中制，不独断专行、软弱放任;依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守;廉洁奉公，不接受任何影响公正执行公务的利益;管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利;公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受;务实为民，不弄虚作假、与民争利。

2、在干部选拔任用工作中，认真执行《党政领导干部选拔任用条例》和《银行会员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推进支行用工机制改革，逐步走向法治轨道。

3.严格执行各项规章制度，坚决纠正行业不正之风。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。

（四）密切联系群众，努力实现、维护和发展人民的根本利益。牢固树立正确的权力观,地位观,利益观,树立为人民服务的思想,把群众的满意,支持和认可作为工作的出发点和落脚点,努力为群众办实事,办好事。

5.按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。

总的来说，一年来，我分管的单位和办公室很多，工作面广，任务重，责任重。由于正确理解上级的工作部署，坚决贯彻党和国家的财政方针，严格执行支行各项规章制度，较好地履行了行政职务和专业技术职务，充分发挥了领导、管理、组织、协调的能力，充分调动了广大职工的工作积极性，较好地完成了分管协调单位全年的工作任务。 看完银行客户经理个人年终工作总结，你的工作总结可以动笔了吧！

转眼间20xx年已过去了2个月，虽然白驹过隙，可坐下来，静静地回忆，这2个月以来的工作，真是收获颇多，感触颇多。非常荣幸，有机会和大家一起分享工作经验，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。

我的经验可以用三个小案例来总结，体现了我的工作思路。 第一个，循序渐进，有的放矢

客户经理的主要任务是扩大客户，但当我看到“5221”“当我要求在任务中增加一个500万澳元的客户时，我不确定，但我知道我的目标是什么。因为当我在20XX年9月第一次来到大庆路储蓄所时，我开始关注白金级以上的客户，分析他们的卡流量，并采访客户以了解情况。我找到了一个白金级客户omer在系统中，很遗憾Cary的活期存款是70万元，半年内没有变化，因为即使客户想随时使用现金并存入我们的7天通知存款，收入也是相当可观的。我联系了客户。客户表示经常不在家，工作很忙。他没有时间去银行理财。10月份，该客户来到该门店。我了解到该客户主要从事采矿业务，并前往偏远地区。我详细介绍了银行的网上银行和手机银行。客户没想到手机也能理财。他非常喜欢这样一个方便快捷的金融渠道。他利用手机银行当场购买了10万个理财产品，他还表示，将来可以通知他合适的理财产品。这样，只要有合适的理财产品，我就会给客户打电话，客户就会在手机银行购买。虽然每次都不多，但大约有几十万。随着早期金融产品的到期，收入仍然不错，信托也慢慢建立起来。通过这种方式，客户从其他银行转账，购买了500万种金融产品，成为我们的钻石客户。从这个客户扩张的角度来看，我发现一些高端客户更注重便利性。他们通常很忙，尤其是那些经常旅行的人。他们不能专门购买产品。我们的产品很多，但顾客知道的很少。我们应该从专业角度推荐符合客户要求的财务管理方法和渠道。我们只能因势利导，循序渐进，瞄准目标，得到客户的认可。 第二个，以心相交，成其久远

作为客户经理，产品销售尤为关键。扩大和维护客户的最终目标是销售。只有通过销售产品，我们才能最大化客户和建行的利益。OCRM系统为我们提供了最基本的目标，而整个储蓄所的联动机制是不可或缺的。通过联动机制，我的同事从高柜向我推荐了一位对黄金感兴趣的客户。我搜索了OCRM系统，发现它是我们研究所的黄金客户。没有金融产品和定期存款。卡片的流量记录发现有大量的进出。在后续服务中，发现客户主要从事销售，客户关系网络复杂，我担心每年新年都会送礼。在了解了这些情况后，我找到了我的一位专门从事公共关系的同学来制定一个计划。后来也收到了很好的效果，客户也很满意。从那以后，客户的销售资金基本上都超出了我的金卡，这大大增加了我的存款时间。最让我感动的是，当客户询问山东建设银行的黄金时，他发现山东建设银行的报价比我们便宜1元，但他还是回到了徐州，向我们购买了1000克实物黄金。客户表示我做生意赚钱的时候，开银行就要赚钱。你也有一个任务。你在前面帮了我很多。我想在别处买。我不会觉得不舒服。这样，客户不仅成为白金客户，而且还贡献了产品。从这个客户的营销中，我发现其实我们的营销不仅仅是一种产品，更是一种社会关系。路人也会在遇到困难时提供帮助。作为建行的VIP客户，我们怎能袖手旁观，分担我们的烦恼？现代银行有许多同质

产品。我们靠什么取胜？只有高质量的服务。我们不仅要为销售的产品服务，还要为维护这种社会关系服务。

第三个，善建者行，竭力者赢

我经常想到客户经理的优点。我认为我们可以有很多时间来优化我们的服务流程。高柜、低柜、有限的服务时间、大量的服务，都是大众化的客户，而我们是少数但精致的高端。也许当客户咨询贷款、支付电话和网上银行时，高柜和低柜都会过去，我们应该找到客户的深层次需求。一位红星美凯龙的客户从我们办公室办理了汇款业务。当低端柜台得知它想处理付费电话时，它把联系信息留给了我。然后它整理材料并提交。审批时发现客户已经办理了，但我向客户解释了情况，这时客户记得前段时间我们去店做活动，处理POS机的时候，我们同时申请了。客户有点不好意思，我以为没什么，就去商店给他安装了手机并演示了一下。客户从事家具业务，各地银行间汇款较多。处理付费电话的目的是节省处理费。2月13日，当我看到江苏省分行关于降低结算卡跨行汇款手续费的回复时，我立即打电话给客户，为他办理了业务。之后，随着客户与我的各种业务越来越接近，客户在我们办公室办理了金卡，并转移了50万美元用于购买财务管理。后来，他们把他们的朋友介绍到我们的办公室办理金卡，并转移了100万美元购买财务管理。通过这个客户，我发现客户服务应该从头到尾。你不能仅仅因为发现它不属于你的服务范围，而且无利可图就推卸责任。您尽最大努力为客户服务。客户从你的眼睛中看到并记住这一点。对于潜在客户，你应该付出一些努力，这是值得的，虽然过程相对较长，但最终的结果是令人满意的。

以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作中类似的例子也一定不少，我只是抛砖引玉，希望对大家有所帮助，谢谢！

20xx年8月7日接公司领导通知，由车间工作转战到质量部从事客诉工作，至今，已经整整两个多月过去了，从最初的消极。迷茫到现在适应新的工作环境，到最开始的厌烦到现在融入到工作氛围中，这中间经历了很多，刚开始想过逃避，但是后来自己意识到：如果一个人够认真，够用心，那么他在任何一个岗位上都能做好。

在质量部的两个多月里，我真的接触到了很多新东西。作为客户代表，我将从以下六个方面向领导汇报，征求意见： 一、目前的工作状态

他一直是个性格敏捷的人。他在处理和解决问题时经常冲动。工作的气氛非常火药味。他经常和别人吵架，结果达不到预期。到了质量部后，首先要树立“客户是上帝”的服务理念，在日常电话沟通、客户拜访的过程中以及伴随评审的过程中，我的性格逐渐发生了很大的变化。我不再容易生气了。在我发言之前，我认为这对我来说是一个很大的进步。

9月份的时候思想那时候波动很大，觉得在现在这个工作岗位上不能激发我的热情，自己并不擅长，还一度想过逃离这个岗位，但周总的一席话使我感受到领导的信任和鼓励，付经理针对我现在的工作提出了很多要求和意见，为我规划了发展方向，在加上在和客户的沟通中意识到自己身上还存在很多不足，在每天的工作中不知不觉似乎就进入了工作状态，工作思路也特别清晰，现在，已经不再去想其它东西了，就觉得在这个岗位上，把自己的工作做好，要不让领导多操心，不给公司造成损失。从目前工作的热情劲来看，我觉得自己恢复了工作热情，工作状态也调整到一个最佳状态。 二、 当前的工作思路

A、认清当前形式，了解客户代表成立的必要性。

客户对零部件的质量要求越来越严格，质量处罚和索赔的数量逐渐增加，对供应商的供货能力和品牌效应也越来越重视。现在他们不再依靠产量来赢得市场，如果没有卓越的质量，他们就无法赢得客户的青睐。作为客户的对应方，如果不能明确掌握客户的需求和要求，将给公司造成无法估量的损失。

B、作为客户代表，现在着重从以下方面来开展自己的工作，确实发挥自己的主观能动性。

a、 联系客户：作为代表公司联系客户的“大使”，客户只有在有产品需求时才需要找到我。积极满足客户需求，经常与客户保持联系，了解产品零公里及售后情况，将客户反映和投诉的问题登记到前台，亲自到生产线进行故障排查，必要时组织人员对质量问题进行评审，并将处理结果和改进建议反馈给客户。问题得到客户认可后才能解决，努力为客户提供“一站式”服务。

b、营销产品：我应该学会积极推销公司产品。客户来访时，积极介绍我司发展情况，询问客户关于新业务的需求，如果客户有新的需求，要及时向有关部门报告。在与客户沟通过程中，应积极宣传公司文化及发展方向。使客户看到我们的发展决心和发展实力。给他们留下一个好的印象，在后续新产品开发的时候能把我司也纳入到考虑对象。 C.内部协调：作为公司对外服务的中心，我们需要各相关部门的全力协助。充分发挥客户代表的作用，积极有效地联系各部门，迅速有效地解决客户的每一个投诉和需求。积极做好内部协调工作。 三、目前的工作方法

在与客户对接的过程中，我们必须使用适当的工作方法。目前，我的工作方法是： 1、客户邮件及电话投诉的内容收到后先在前台进行登记，并承诺完成时间。对客户投诉的内容先进行收集整理，搭建问题处理小组，并对组内相关人员安排工作任务。

2.汇总各部门准备的资料，对简单问题整理报告，交黄波审核，审核后分发给客户，电话询问是否收到。您对我们的改进建议满意吗？对于较为复杂的问题，应通知相关部门进行评审，制定合理有效的措施，然后回复客户。

3、报告回复后还需要到生产线进行进一步验证，检查车间是否按照永久措施落实。在验证中对于同类产品进行排查，是否发现同类现象，如存在则应告知车间进行整改。 4.将验证数据和结果反馈给前台存档。 四、目前的工作成绩

1.接手客户投诉工作后，在这两个月内，通过电话回访和实地考察，对责任区域进行了基本调查。我们还与客户和联系人进行了沟通，建立了和谐的工作氛围。

2、对于客户投诉及需要处理及时，未引起客户抱怨，所有问题均在要求的时间内关闭，质量问题不拖拉。

3.指导车间组长对巡检中出现的问题进行分析总结，纠正并培训其整改报告，并对其进行8D报告相关知识的培训。

4、能够自主组织相关人员处理问题，能够在领导过问这个问题之前将该问题关闭，开会讨论无法解决的问题及时上报给朱经理，寻求领导援助，配合领导共同解决。 五、 目前的工作还不够

开展外诉工作两个月的时间里，也存在一些工作上的不足，这些不足需要在后期的工作中及时纠正。这些不足方面主要表现在：

1.我没有详细的工作计划和明确的工作目标，所以比较被动，主动性差。

2、工作时间没有一个合理有效安排，没有有效的利用好时间，工作局面显得有些混乱。不够清晰明了。

3.作为客户代表，我应该不断加强自己的业务学习，以便在与客户沟通的过程中更加得心应手。主动学习相关审核内容，以适应带领客户参观审核的情况。 六、后期的工作方向

1.用数据证明工作措施是否有效，每月总结工作完成情况，整理成报告提交总经理。 2、提高客户满意度，争取每一个问题都能按照客户所要求的进度去处理， 3、端正思想，积极开展工作，合理安排工作时间，有效处理相关问题。

4、后期工作先制定好工作计划和目标，然后再去开展工作，不能打乱仗，也不能随波逐流。要有针对性的开展工作，提高工作效率。

5、积极配合朱经理开展质量部工作，不信任质量部的后腿。提高质量部门的权威性。很多事情，只有做了，才会有深刻的体验。如果你只是在行动的边缘不断地哀叹和怀疑，你的工作将永远不会取得新的成功。不会有新的收获。

以上六点内容就是我到质量工作两个月后想要汇报表达的观点，做的不好的地方还希望领导积极提出意见，以便我在日后工作中调整方向。

转眼间我到xx银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。以下是为您整理的《XX年度银行客户经理年终工作总结》，阅读。

XX年2月，我从西岗分理处调到栖霞山支行担任客户经理。回顾我这一年的工作和生活，我觉得我收获了很多。现将我今年的学习和工作总结如下： 一、加强学习、提高素质

今年2月，我从西岗分理处调到栖霞山支行担任客户经理。过去，我与资产业务接触很少，各种业务都有很多变化，这需要我冷静下来，重新学习信贷业务知识。在我来岗位澄清自己的想法后，我觉得我会加强对各种金融产品的理论知识，提高对我们金融产品的理解，他很快就熟悉了信贷业务，很快就在领导和大师的帮助下开始了。我想只有彻底掌握了业务，才能更好地为客户服务。

作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。 在加强商务学习的同时，我也积极认真地学习政治理论，提高自己的政治素质。作为民建会会员，我总是严格要求自己。作为参政党的一员，我积极支持党的领导，积极参与建言献策，努力学习党的先进文献，认真贯彻党的群众路线。 二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理，我工作勤奋。我的工作主要是银行资产业务。在为单位创造效益的同时，我应始终把握业务风险。我不能因为我的疏忽而给银行带来损失。这就要求我认真、仔细观察、真实调查、认真报告、专业分析，在维护存量客户的同时，努力挖掘新客户，满足具有专业业务处理能力的客户需求，优先获取经营利润，实现个人合规工作，确保信贷资金安全。 三、存在不足

需要加强对现有客户资源的挖掘，从最好的客户中选择最好的客户，提高客户数量和质量，提高客户对银行的更大贡献和忠诚度。我还需要进一步克服年轻和急躁，脚踏实地，提高工作积极性，多做少说，在实践中提高自己。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

因为工作需要，XX年1月底至10月初，我在XX支行个人业务部担任部门经理。根据行的工作思路和XX支行个人业务发展的现状，确立了“注重传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。具体工作汇报如下：

一、 促进存款和贷款的稳定增长。

在行的正确领导下，通过开展“春天行动”和“夏日激情”等各种劳动竞赛活动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到9月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增、、万元，完成分行下达计划的.1%，各项贷款比年初净增、、万元，使近年来XX较好的“江临天下”和“山水江岸”两个楼盘落户XX农行。

结合XX长江通道优质运力和市分行农业、农村、农民个人金融业务部的调研，《中国农业银行个人船舶抵押贷款管理办法》，印发市分行（试行）。XX分行成为第一家可以开展个人船舶抵押贷款的分行。作为水运大县，我们又有了新的经济增长点。 二、推动三农工作的持续发展，全力降低三农贷款的风险。

继续以“农商通”、“惠农卡”、“小额信贷”为支撑点，推进农业、农村和农民工作。收集了12022户农商通住户，并于4月组织了农商通安装和使用培训会议。一次性安装60个农商通，开通20XX个小额取款农商通，拓宽惠农卡的卡环境。

与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对“小额农贷不良贷款的增长”的现状和农户的实际情况，制定并落实“起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分”的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回180万元，不良率控制在5%以下。

三、 密切关注新业务发展，金融产品和黄金销售实现零突破。

针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益出发，推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品250万元，其次制定了理财产品的奖励办法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到9月底，共营销理财产品39416万元。

鉴于黄金市场升温和客户需求，在银行领导的支持下，市分行同意XX支行营业部启动实物黄金交易。在银监局、工商局、分行等内部部门的配合下，XX支行营业部实物黄金5月份销售成功，当月组织销售实物黄金651g。5月和6月，在市农业银行三家分行的贵金属销售大赛中分别获得第二名和3000元。 四、注重信用卡业务的发展。

严格控制信用卡增值质量，避免白金信用卡客户群出现货币学上的“劣币驱逐良币”。对于现有白金信用卡客户，改变“重发行、轻管理、轻教育”的现状，对原有客户群体进行分类清理，培养风度和信誉，引导客户正确使用白金信用卡，正确消费，合理打分，避免恶意提款和恶意透支。积分高、分期付款高、缴费率高的客户将继续使用并适当增加。对积分较低、无分期付款的客户给予减免和信用锁定，促进信用卡业务良性、健康、可持续发展。

在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，积极开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。XX年5月三农行中月新分期额230万元，月新增汽车台数12台，位居第二名；6月XX支行月新增分期额555万元，月新增汽车台数15台，位居第二名；7月XX支行月新增分期额868万元，月新增汽车台数26台，位居第二名，获分行对XX农行奖励费用6万元。在今年信用卡业务收入比去年同期增长157万元，增长率153%，对今年的中间业务收入中做出了较大贡献。

20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，xx年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。 一、 加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为我们不仅要善于学习，还要勤于思考。11月，作为客户，我访问了交通银行、建设银行、招商银行和中兴兴业银行等四家商业银行，了解他们的金融产品和服务质量。我回来时印象深刻。从交通银行引人注目的基金价目表和各类理财产

品宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴兴业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设立的绿色通道来看，我看到了我行与个人知识的差距，回来后，我做了一个系统的计划，学习业务知识和理论知识，并建议尽快将基金价格和宣传材料摆放到位，以服务客户，达到良好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

在过去的一年里，我从事过不同的工作，如储蓄文员和客户经理。无论我在哪一个岗位工作，我都能立足于自己的岗位，奉献、无私奉献，为本行的事业发展贡献自己的力量。作为客户经理，他可以积极收集高质量的客户信息，并登记90多个高质量的客户信息记录。作为一名客户经理，我的言行代表了我的形象。因此，我对自己有很高的标准和严格的要求，关心客户，向客户宣传我们的新产品、新业务、新，扩大我们的知名度。在储蓄所工作时，可以配合办公室主任做好办公室工作，运用所学知识做好办公室机具的维护保养工作，保证业务的正常运行，并在营业前对办公室进行全面清洁。营业结束后，逐项检查各项安全措施，关闭水电，然后离开车站。从未收到外部客户的投诉。当客户对我们的工作有不同的看法时，我也可以解释客户不理解的地方，最终让客户满意。在该学院，来自其他地方的工人和学生经常处理个人汇款。有些人甚至不能填写规定的表格。每次，我都会向他们详细解释填表方法，并逐字教授，直到他们学会为止。在离开之前，还应告知他们收集书面收据，以便填写下一笔汇款。当我为他们完成汇款业务时，他们将继续感谢我。

在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素质提高。

三、 探索市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 在新的一年里，我为自己设定了新的目标。作为一名客户经理，我计划从以下几个方面锻炼自己，提高我的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、 心理方面。客户经理应该心智成熟、健康。他性格温和，能理性地处理挫折和失败。也要有意向,有主动性,有开拓精神。同时，它还应该具有强大的沟通潜力，在语言、行为、身体和气质上都具有魅力。性格热情开朗，语言幽默，处理难题灵活，经营谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。

四、 市场营销。客户经理应该成为营销专家。我们不仅要掌握市场营销的基本知识，还要认真实践和参与实践。掌握自我推销技巧、展示技巧、产品推广技巧、与客户沟通技巧、处理拒绝技巧等。 一，工作方面 （一） 日常工作

由于以前有类似银行从业经验，在工作技能，营销能力和阅历有一定基础，但是原来没对信贷这块没有深入接触过，对风险的把控方面与资深客户经理存在一定差距。所以，在日常工作中，信贷业务我还是从基础开始学起，积极向老客户经理学习经验，并且在办理业务中不断提升自已的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户 首先，我能熟练运用我行的系统，每天填写个人工作日志，第二天部门老板也会对我的工作进行有效的点评，指出营销方面需要改进的地方，不断完善自己，完善自己。 再次，在维护老客户转达存款来行在同时，对贷款客户营销存款走流量，这也是能发展贷款业务的优势。这之中我也通过朋友转介绍成功营销当了几位优质的贷款客户。 在柜台工作后，我非常清楚服务质量以及客户体验对后续营销客户的重要性。一般来说，当我不是特别忙的时候，我会陪客户处理业务。 （二）营销业绩

通过半年的村内营销、宣传、村内活动、摆摊、发放传单，客户逐渐积累并增加存款数量，实现了成为常客的任务。截至5月初，存款455万元，开户100多个，理财产品万元，推荐贷款2笔，办理信乐卡23张。 二、学习方面

（一） 日常学习

八部每天开的早会，都有会提供行业产品动态更新解读，还有对行文件的传导，及营销小技巧的分享，这让我能以更快更好的状态去熟悉工作的内客和方向 （二） 培训考试

在3月份开始，行也给了我参加民泰学院培训的机会，让我能在一个多月的时间内脱产静心学习银行全面的基础知识，俗话说：“磨刀不误砍柴工”，比如学习的信贷法中的交叉检验方法在以后信贷现场调查当中就能很好的运用。在信贷实操方面比较欠弱些，相信在之后信贷业务不断发展的同时速度也会跟上来。

在过去的六个月里，我还积极参加了分行组织的各种培训、月度学习和月度考试，视频总能丰富我更多的银行知识。 三、存在的问题和今后努力方向

虽然在爱和奉献中，积极开展工作并取得了一些成绩。但也存在一些不足，主要表现在：1、表演技能水平不够熟练。有的客户资质好，但不能充分发展；2、部分贷前调查工作有待完善和细致。3.如何接送客户，更好地提高工作效率，也存在不足

所以在今后的工作当中，对上述的问题，我将努力做到：第一、加强学习，提升技能，只有完善业务技能水平，开展业务才可以得心应手。第二，多吸取老客户经理的经验，调查当中少走弯路，让自已更快成长，第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作细节，始终利用一切时时和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，赢得了大量客户对我行业务的支持。

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

一、 工作表现

我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至ｘｘ年末，实现总授信额度5。5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现业务收入29.55万元。个人管户企业ｘｘ成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批ｘｘ下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家ｘｘ企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。 二、 业务方面

作为一名对公客户经理，不仅要加强学习和关注好信贷，重点掌握总体信贷策落，客户与业务信贷，行业聚焦等信贷部分，更要在此基础之上，做好我行传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

1.努力提高业务技能水平，强化自身风险管理意识。自分行成立以来，我遇到了出口应收账款融资、制造商银行和保函等以前从未实际经营过的业务。为了更好地拓展客户，在分行收信部门领导的支持和帮助下，我很快了解并熟悉了业务的运作模式，对风险的把握也进一步提高；此外，为了加强业务技能的学习，他半年内参加了分行举办的六次专业技能培训。

2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于国家对金融系统进行的宏观，总体上从紧的银行，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。20xx年期间，曾参与肖特海润、苏州斯迪克、苏州睿、北新建材、协鑫光伏、同维电子等公司业务的开展工作。 三、 存在的问题和今后的努力。

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。

针对以上突出问题，我将努力做到以下几点：第一，加强学习，提高技能。只有具备完美的商业技能，我才能轻松自如地开展业务。二是在做好工作的同时，积极营销，更新观念，以良好的态度和责任感，努力为招商银行创造更好的业绩回报。第三，细节决定成败。今后，我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银行、企业之间的合作意识，加强团结，不断完善，努力做好银行工作。

用他自己的话来说，“这是他多年来第一次正式登上讲台为一份工作而奋斗”，他几乎输掉了选举。竞争一开始让我感到了压力，也就是说，从那时起，我就在心里比较自己。我必须努力工作，幸运地过上我的生活。他这样想，也这样做了。一年来，我在工作中紧跟支行领导的步伐，围绕支行工作重点，出色完成各项工作任务，用智慧和汗水、行动和效果体现出爱、奉献、无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款万元，完成计划的%，办理承兑汇票贴现3笔，金额万元，完成中间业务收进1万元，完成个人揽储万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

一、 客户至上，以存款为中心

我在工作中始终建立客户第一思想，把客户的事情当做自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务职员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，终究使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础；

在服务客户的过程中，我专注于我的工作，将兄弟情谊和朋友融入到我的工作中，使简单枯燥的服务工作丰富多彩，真正体现了客户至上的理念。当顾客在生日那天收到他的鲜花时，他会欣喜若狂；如果客户在担心的时候收到他的短信，他会暂时忘记自己的不快，并带着一丝感激之情；当顾客不幸躺在病床上时，他会看到他跑上楼下楼。。。虽然事情很普通很简单，但很少有人像陈刚那样一丝不苟。 二、客户的需求就是我的工作

本人在银行从事信贷和存款工作十多年，具有较为全面的工作能力。随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质有了很大的提高，我的业务水平和专业技能也随着建行改革的各个阶段得到了更新和提高。为了不负众望，完成上级交办的各项任务，作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争日益激烈的困境，在支行领导和部分同事的帮助下，我大胆开拓思路，树立客户至上的理念，针对不同的客户采取不同的工作方式，努力为客户提供最好的金融服务。他自己对工作的理解是“客户需求就是我的工作”。 三、开辟思路，勇于创新，创造性的展开工作

随着我国经济和金融的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日趋激烈。在业务发展方面，我有你，你有我。为了在竞争中生存和发展，如何服务于关键客户对我行的业务发展起着至关重要的作用。

我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地重视研究市场，留意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在掌控客观环境的条件下，研究客户，通过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优良的服务赢得该单位的任信任，逐渐摸清该单位的下游单位，通过量次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市要求国库集中收付预算单位账户和资金划转贸易银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户；

再比如，我们以健康健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，不仅促进了与客户的沟通，也打破了传统的公关模式，在工作中取得了很好的效果。今年9月，当他

与一家房地产公司的相关员工就球技进行友好讨论时，得知该客户想拍卖其部分房地产。他积极工作，成功地将拍卖金额1万元划入我行；

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在平常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、保全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

一、加强学习，提高自身素质。

作为一名客户经理，我认为我们不仅要善于学习，还要勤于思考。11月，作为客户，我访问了交通银行、建设银行、招商银行和中兴兴业银行等四家商业银行，了解他们的金融产品和服务质量。我回来时印象深刻。从交通银行引人注目的基金价目表和各类理财产品宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴兴业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设立的绿色通道来看，我看到了我行与我个人知识的差距，回来后，我做了一个系统的计划，学习业务知识和理论知识，并提出建议，尽快将基金价格和宣传材料的货架摆放到位，以服务客户，取得良好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

在过去的一年里，我从事过不同的工作，如储蓄文员和客户经理。无论我在哪一个岗位工作，我都能立足于我自己的工作，无私奉献，全身心地投入到我们事业的发展中去。作为客户经理，他可以积极收集高质量的客户信息，并登记90多个高质量的客户信息记录。作为一名客户经理，我的言行代表了我的形象。因此，我对自己提出了高标准和严格要求，积极为客户着想，向客户宣传我们的新产品、新业务、新，扩大我们的知名度。在储蓄所工作时，可以积极配合所长做好办公室工作，运用自己的知识做好办公室机具的维护保养工作，保证业务的正常运行，并在营业前对办公室进行全面清洁。营业结束后，逐项检查各项安全措施，关闭水电，然后离开车站。从未收到外部客户的投诉。当客户对我们的工作有不同的看法时，我也可以解释客户不理解的地方，最终让客户满意。在该学院，来自其他地方的工人和学生经常处理个人汇款。有些人甚至不能填写规定的表格。每次，我都会向他们详细解释填表方法，并逐字教授，直到他们学会为止。在离开之前，还应告知他们收集书面收据，以便填写下一笔汇款。当我为他们完成汇款业务时，他们将继续感谢我。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、 探索市场，寻找新的增长点。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、 道德方面。作为一名客户经理，你必须有高尚的道德修养、强烈的奉献精神、得体的作风、严格的自律和自尊的道德和责任感。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、 生意。客户经理应具备系统、扎实的业务知识。首先，熟悉银行的贷款、存款、结算和中介业务知识。既要掌握主营业务知识，又要熟悉不太流行的业务知识；不仅要有很高的理论水平,而且要能够介绍各种业务的运作过程;；我们不仅要熟悉传统业务，还要及时掌握新兴业务。此外，客户经理还应具备法律知识和经济知识，特别是能够综合运用各种知识，为客户提供各种另类投资和财务管理方案。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

时光匆匆的从我们身边溜走，不知不觉中，20xx年已经过去一大半了，在这半年里我一直担任客户经理这个职位。在这半年里，在领导和同事的帮助与支持下，我较好的完成了我的本职工作。这半年的工作经历对我的职业生涯影响非常大，我的办事能力工作能力都得到了提升，与同事的关系也非常融洽。下面，我简单将我上半年工作进行一个总结： 一、 工作方面 （一）日常工作 ***

在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。

一是善用各种工具，包括PCRM系统的使用、个人账户经理工作日志的汇总、基金客户系统的整理等，发现问题及时咨询同事或领导，不断总结自己的缺点和不足并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或

电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。

第三，由于我行只有一名大堂经理，我经常要扮演大堂经理的角色。作为XXX的新手，我需要熟悉客户的流程。我在大堂的经历给了我很多联系客户的机会，在这个过程中我也挖掘了一些潜在客户。杨大叔是在大堂联系人处发现的拆迁客户。最后，在同业竞争异常激烈的情况下，我成功将其营销成为我行优质VIP客户，并从XX银行转账200多万。有很多这样的例子。

此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。 （二） 营销业绩

在20xx年上半年，xxx支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底，我行共销售基金xxx万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品xxx万元。截止3月底共销售代理保险xxx万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国xx大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。

近半年来，我行还坚持开展公私联动活动，在国内成功举办了进入XX公司、进入XX大学等一系列活动，取得了良好效果。 二、学习方面 （一） 日常学习

在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的、法律常识，积累自己的业务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。 （二） 培训考试

在20xx年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。

在过去的六个月里，我积极参加了支行组织的各种培训，包括刚刚结束的分行组织的客户经理个人培训；在支行客户经理例会上进行各种产品和技能的培训；总行个人金融业务非盈亏平衡转型培训、新系统上线等。

此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和，看到了x行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。 三、 存在的问题和今后的努力。

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好大的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。

在接下来的六个月里，面对上半年的经验和问题，我会更加努力地弥补和纠正，利用业余时间学习，充实自己，进一步提高自己的能力和素质。努力为本行的发展贡献自己的力量。

我于20XX年11月被调到银行办公室担任客户经理。在银行办公室近XX个月的工作中，我努力工作，专注于创新。在我的业务水平不断提高的同时，我在思想上也取得了很大的进步。我在此总结并报告我作为客户经理的工作如下：

20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。透过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

在一个新的职位上，我的工作经验和营销技能与其他客户经理之间存在着必要的差距。此外，在新的工作环境下，银行营业厅业务往来频繁的私人和公共客户相对陌生。此外，银行办公室的大多数股票客户已被划分为其他客户经理的姓名。要开展这项工作，我们首先必须增加客户群。上任后，我一直“勤于说、勤于做、勤于想”，以赢得客户对我行业务的支持，增加我自己的客户群。在相对较短的时间内，通过我自己的优质服务和专业金融知识，我成功地营销了银行办事处的优质客户，提高了客户对银行的贡献和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度

及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质务必相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，职责相比较较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每一天对不一样的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够用十分简单的姿态和亲切的微笑来从容应对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不一样客户的接触中，也使我自身的沟通潜力和营销技巧得到了很大的提高。

在开展工作的同时，我也发现自己还存在很多问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。应对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户带给专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习潜力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；

二、 针对不同的客户，我们还应加强细致、准确的管理。深入细致挖掘现有客户资源，根据不同客户的需求和实际情况进行精准营销，提高分行收入；

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自我，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要持续清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；

由于银行业的特殊性和专业性，要想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训和丰富的实践。我希望在20XX年赢得更多的培训机会，参加AFP培训等金融专业培训，全面提升我的综合素质。巩固企业基础，朝更高、更高的方向发展。银行账户经理个人工作总结。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、用心进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自我更大的贡献。

20__年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，在工作表现上，在支行领导的指导下，我努力开拓企业客户，成功主持了海珠支行转型以来的首笔授信业务。截至年底20日，总授信额度为5.5亿元，带动企业存款超过8000万元，实现了]方案-模型库安排。利息收入超过160万元，实现]方案-模型“图书馆安排”。中间业务收入29.55万元。个体家政企业成功申报总行级重点客户，并协助支行领导积极向下游企业推广一批客户。在小企业营销方面，它还成功地营销了一家企业，利用交叉营销，实现了]方案模式的“图书馆布局”。年末，私人存款增加160万元。在对公司客户经理的小指标评估中，我的绩效在全分行排名前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在企业营销的过程中，认真学习，一点一滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，他的职责是为客户提供良好的服务。一方面，他应该熟悉自己的业务产品，了解自己能为客户带来什么。另一方面，他应该了解客户的需求，尤其是后者。只有了解客户的需求，他才能创造条件来满足客户的需求。个人营销能力的程序模型库在很大程度上，分类能力的提高在于了解和满足客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断探索客户的爱好、兴趣和特长，努力为客户谈论感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20 uu

uuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuu。其次，要牢牢把握海珠的地域特色，开拓专业市场，做好中小企业信贷营销工作，努力取得成效。三是利用金融产品优势，加强上门服务，挖掘股票结算账户和市场公司存款的潜力。四是大力拓展海珠支行周边小企业结算账户。五是加强交叉营销，与私人客户经理共同全面服务客户。

20__年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

告别20xx年，我们迎来新的开端。今天是20xx年10月8日，也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里，有收获也有缺憾，现将一年工作总结如下：

在营销方面，截至20XX年10月31日，共有5台POS机、26名第三方储户、102张信用卡、元储蓄存款和元企业存款。

再次面对这些数字，依然喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是有的；譬如外出营销，陌生拜访客户，在办理了信用卡的同时，挖掘储蓄120多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的准备工作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧！在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的锻炼，真正做到根据客户的不同需求和实际情况交叉销售，而不是简单地推荐一张信用卡，一台POS机。

在日常工作中，遵守银行规章制度，向客户经理学习公司业务，熟悉并能够办理出口跟单汇票、进口信用证等业务。我还要感谢每一位给我指导和帮助的客户经理！同时，我对银行产品有了更多的了解，参加并通过了银行组织的岗位资格考试。于20XX年10月通过银行资格考试，于20XX年11月通过经济学家考试。我知道，只有通过一点一点的学习和积累，我们才能不断进步，努力提高自己的素质和营销能力。

在社区营销方面，自20xx年8月开始，做了近一个多月社区营销，储蓄存款170多万。11月份开始老年大学营销活动，和单位同事一起为老年大学学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣传营销活动。截止今天，新增60多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我相信，有耐心，坚持做下去，终会有所收获！

作为一名销售助理经理，他的主要工作是关注客户，发现并挖掘客户资源，维护客户关系，促进绩效增长。因此，在接下来的一年里，除了自己的日常工作之外，我将继续深入挖掘客户潜力，寻找潜在客户，维护现有客户，并专注于社区营销。 感谢在过去的一年里给予我帮助的每一位同事们，谢谢大家的理解和支持！ 最后，祝大家在新的一年里身体更健康，表现更好，水平更高！

由于工作需要，从XX年1月底到10月初，我在XX支行个人业务部担任部门经理。根据本行工作思路和XX支行个人业务发展现状，确立了“关注传统业务，关注新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入平稳较快增长”的努力方向。具体工作报告如下：

一、推动存款、贷款的稳定增长。

在本行的正确领导下，通过“春运”、“夏情”等各项劳动竞赛活动，每周督导、每日提醒，促进储蓄存款和个人贷款业务稳步增长。在本行全体员工的共同努力下，截至

9月底，储蓄存款在年初余额的基础上净增万元，完成分行下达计划的.1%，各项贷款较年初净增万元，近年来，XX较好的“江林天下”和“山水江岸”落户XX中国农业银行。 结合XX长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《中国农业银行、、市分行个人船舶按揭贷款管理办法（试行）》，XX支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。 二、 促进农业、农村和农民可持续发展，努力降低农业、农村和农民贷款风险。 以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点继续推动三农工作。收集农商通资料12022户，4月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通60台，开通小额取现农商通20xx，拓宽惠农卡的用卡环境。

在总裁的带领下，我们到三家“三农”网点进行实地考察，根据“小额农业贷款不良贷款增长”现状和农民实际情况，制定并实施了“起诉部分、威慑部分、上门催收部分、拖延部分”方案，严格防止农业小额贷款不良贷款的堵塞。通过多种方式，全县共回收资金180万元，缺陷率控制在5%以下。

三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破。

针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户的利益出发推进金融产品的营销。首先，我带头销售了250万元的金融产品。其次，我制定了理财产品的激励措施，然后向总监、大堂经理和客户经理详细解释了理财产品的精神。开始时，每次有新的金融产品，信息和钥匙印刷都会交给大堂经理王晓燕等人，从一点到另一点推动营销。截至9月底，金融产品销售总额为3.9416亿元。

针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意XX支行营业部开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调，使5月份XX支行营业部实物黄金得以成功销售，并在当月组织营销实物黄金651克。在5月6月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名及各三千元的奖励。 四、 关注信用卡业务的发展。

严格控制信用卡增量的优质性，避免货币学中“劣币驱逐良币”的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，改变“重发放、轻管理、缺教导”的现状，对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，合理积分，避免恶意取现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额，低积分和无分期，一味取现客户给予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续的发展。

在分行卡部和银行领导的正确领导下，带领财务部和网点的客户经理积极开展信用卡消费分期还款和信用卡分期购车业务。XX年5月3日，ABC新月分期付款230万元，月新车数12辆，排名第二；6月，XX支行每月新增分期付款555万元，新车15辆，排名第二；

7月，XX支行每月新增分期付款868万元，新增新车26辆，排名第二，并获得分行对XX农业银行6万元的奖励。今年信用卡业务收入同比增长157万元，增长153%，对今年中间业务收入贡献较大。

时间就像电，转瞬即逝，20XX在一瞬间就过去了。在XX分公司担任客户经理的一年中，我努力工作，不断进取。虽然我的业务水平有了很大的提高，但我在意识形态方面也取得了很大的进步。20XX年的工作报告如下：

一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至xx月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、 作为一名客户经理，我深深理解并感受到这个职位的责任和使命。客户经理是我行公共服务的名片，也是客户联系我行的枢纽。与客户的沟通方式和方式代表了我行的形象。平时，我不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和奔向前进的方式对待工作。全方位收集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户桥梁，深入企事业单位，深入客户，无车可乘，晴天雨天一如往常，每天针对不同客户进行日常维护。即使是祝福和问候的信息也代表着我们对客户的思念。热情、耐心地为客户解答问题、解答疑问，以简单的姿势、友好的微笑冷静地回应客户，迅速、清晰地向客户传达他们想了解的信息，与客户沟通良好，取得良好效果，从而赢得客户对我工作的普遍认可。在信贷业务方面，要做好贷前调查、贷后检查、后续调查，及时提交资料审核备案。20XX年发放贷款3350多万元，按时收回贷款1万元，无不良贷款和不良贷款产生。在获得优质经营利润的同时，实现个人合规，确保信贷资金安全。 三、存在的问题

在过去的一年里，虽然我在各个方面都取得了必要的成就，但我也清楚地看到了我的缺点。

(一)是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二） 挖掘现有客户资源，从最佳客户中选择最佳客户，提高客户数量和质量，提升客户对银行的贡献和忠诚度。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。 四、 今后努力的方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

20xx年我作为客户经理，主要负责ＸＸ高速公路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始终讲究一个“勤”字，像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，ＸＸ高速公路项目自20xx年11月份开工以来，截止今年11月底，公司在我行项目贷款余额为17000万元，比年初净增9000万元，存款余额为1819万元（日均存款达4878万元），实现了项目营销的初步胜利，具体工作总结如下： 一、 积极营销，坚持不懈地抓存款

ＸＸ高速公路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢；有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐；也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行十分重视，通过各种营销方式，积极与ＸＸ公司联系，要求增加ＸＸ公司贷款投入。我部在20xx年取得8000万元贷款营销后，今年根据ＸＸ项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与ＸＸ公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向ＸＸ公司发放项目贷款9000万元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为：1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现及时投入，行长亲自挂帅并到ＸＸ公司进行公关，采用多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚心和优质的服务赢得ＸＸ公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入企业，了解并掌握ＸＸ项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，及时与ＸＸ公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。3、留住存款，就是留住效益。ＸＸ公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在ＸＸ县无工行营业机构的不利情况下，经常放弃休息时间，经过无数次的同ＸＸ公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计8600多万元。同时，为了能够稳住存款，在ＸＸ公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最大限度的保留我行存款。

二、 积极收集资料，做好贷后管理工作

ＸＸ高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对贷款进行管理。 明确地：

1、根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安全提供了保障。

2、督促企业按贷款用途预留贷款，并将贷款资金用于XX高速公路建设。目前，我部已建立了XX公司贷款资金使用账户，登记了各项资金的使用情况，并与XX公司达成协议，我行贷款在工行系统关闭。

3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用款，保证资金按计划、按进度用在工程项目上。

4、及时开展贷后检查，及时对贷后资料进行归档管理。开工一年来，我多次到施工现场检查，形成8份贷后检查资料、2份专项检查资料、4份大户分析资料、7份各种情况调查资料和多份报告，为确保我行贷款安全和领导决策提供了依据。 篇一：银行客户经理半年工作总结 银行账户经理半年工作总结

2022年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下： 一：担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功带动对公存款4000多万元，

1.努力提高业务技能水平，强化自身风险管理意识。自分行成立以来，我遇到了国内保理和发展贷款等以前从未实际运营过的业务。为了更好地拓展客户，在分行收信部门领导的支持和帮助下，我很快了解并熟悉了业务的运营模式，风险控制也得到了进一步提升；此外，为了加强业务技能的学习，他半年内参加了分行举办的四次技能培训。

2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于08年总体从紧的银行，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。

二：加强客户营销，增加客户群。***经过半年的培训，协调能力有了一定程度的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真抓好落实

际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

三：存在的问题和今后的努力。虽然我在工作中兢兢业业，积极开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：

1 业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。

2、现有客户资源没有很好的挖掘和规划，无法对客户交易链的各个环节进行营销工作；对于他们的目标客户群体，他们没有找到适当的干预机会。

3 有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入。 针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：

一、 需要进一步加强金融专业知识。面对当今市场经济的多元化，银行理财已成为越来越多客户的需求。如何为我们的优质客户提供专业的金融信息和金融产品，需要提高他们的学习能力和主动性，及时掌握最新的金融信息，准确分析未来的经济趋势，从而提高他们的金融专业知识水平；

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入； 三、 我们要进一步克服年轻和急躁，脚踏实地，提高工作积极性，不怕多做，不怕小做，在点点滴滴的实践中提高自己，决不因小成绩而自满自大。要保持清醒的头脑,与时俱进,创造更大的辉煌;；

篇二：银行客户经理年度工作总结

银行客户经理年度工作总结的上半年只是昙花一现。回顾过去的半年，在招商银行领导和同事们的支持和帮助下，我严格要求自己，认真按照总行的要求做好自己的工作。过去六个月的工作总结如下：

一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷，重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷，行业聚焦”等信贷部分，更要在此基础之上，做好我行传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

1.努力提高业务技能水平，强化自身风险管理意识。自分行成立以来，我遇到了国内保理和发展贷款等以前从未实际运营过的业务。为了更好地拓展客户，在分行收信部门领导的支持和帮助下，我很快了解并熟悉了业务的运营模式，风险控制也得到了进一步提升；此外，为了加强业务技能的学习，他半年内参加了分行举办的四次技能培训。

2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工

经过半年的培训，工作中的各种问题在组织管理能力、综合分析能力、协调能力等方面得到了提高，确保了本岗位各项工作的正常运行，以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，并在实际工作中认真贯彻落实。积极提高自身专业素质，争取工作主动性，具有较强的敬业精神和责任心，努力提高工作效率和质量。

三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。

第三部分：银行账户经理个人工作总结 银行客户经理个人工作总结

2022年，所有工作基本结束。在过去的一年里，我能够始终如一地严格要求自己，严格按照行业制定的规章制度进行实际操作。在我的努力下，2022年没有发生个人责任事故。我们已完成各项任务，包括179万元业余储备、150万元营销资金、110万元国债、5万元保险和22万元外汇金融产品汇彩通。25营销财富管理账户。在这里，我想总结一下我今年的工作。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我认真学习各项金融法律法规，积极参加本行组织的各项学习活动，不断提高理论素质和业务技能。特别是在个人金融中心担任客户经理后，我问了更多的问题，学到了更多，实践了更多。通过学习“优质客户识别和指导流程”，我可以成功识别优质客户。例如，10月21日，王先生来我行取款。在排队等候并与他交谈后，他得知他是我们银行的一位老客户。他每天都要来银行办理业务，诚恳地请他为我行提出意见。同时，他还建议自己开立一个金融账户，享受工行优质客户的服务。他很高兴接受我的建议，并留下了他的联系电话。我查了一下，他的押金大约是80万元。几天后，我打电话给他，请他来我们银行开一个理财账户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、 勤奋务实，对业务发展负责。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在做好工作的同时，我还利用多年储蓄工作的经验帮助其他同志。如果你问我他们有什么问题，我会认真回答。当我遇到问题时，我会以非常开放的心态问老同志。在处理业务技能时，我对自己有一个要求：三人民银行必须有我的老师，我应该尽最大努力学习我不能学的东西。如果你想在工作中帮助别人，你应该提高你的专业素质。 三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩大业务，增加存款，才能提高效率。我从朋友那里得知，王先生是一位大客户，但该公司的账户是在中国建设银行开立的。我知道，我们收集储备的任务很繁重。我让我把它宣传一下，看看能不能转给建行

来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 在新的一年里，我为自己设定了新的目标。作为一名客户经理，我计划从以下几个方面锻炼自己，提高我的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、 心理方面。客户经理应该心智成熟、健康。他性格温和，能理性地处理挫折和失败。也要有主动性和开拓精神。同时，他们也应该有很强的沟通能力，在语言、行为、身体和气质方面都很迷人。性格热情开朗，语言幽默，处理难题灵活，经营谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

此外，客户经理还应具备法律知识和经济知识，特别是能够综合运用各种知识，为客户提供各种另类投资和财务管理方案。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 职位描述：

1．负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进度； 2.使用各种分析技术深入了解客户的分层购买行为、服务和产品需求； 3．根据私人银行客户的需求，为客户提供全方位的理财策划和服务； 4、负责高端客户的营销、维护和服务；

5．搜集及评估客户意见，制订及改进品牌服务内容及水平；

6、负责私人银行市场推广和客户关系管理；

7．发掘客户需要及业务机会，进行交叉销售，确保完成销售指标； 8、负责向客户提供专业服务、风险防范和反馈信息。 任职要求：

1.具有多年银行业务经验、理财产品销售及客户管理经验；

2．熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品，熟悉各种金融工具的投资技巧； 3.具有广泛的社会关系和客户资源，较强的商务谈判能力和客户拓展能力； 4．熟练掌握财务、金融和相关法律知识；

（五）在证券、基金、外汇、期货、税务、征管等专业领域具有一定的专业知识和研究；

6．具有强烈的责任感及客户服务意识，富有团队管理及协作精神； 7.良好的沟通能力，英语良好；

8．具备CFp、CFA、注册会计师等执业资格者优先。 进入门槛：

在客户的心目中，理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家，所以你不仅要精通包括信用卡、个人贷款、信托投资等多种业务品种，又要熟悉证券市场、外汇市场和黄金投资市场。因此，充分了解理财产品，时刻汲取金融知识并且保持对金融市场的敏锐度是成为一个合格理财经理的重要前提。 职业晋升渠道：

理财顾问—理财经理—高级理财经理 快速成长的秘密：

职业道德不可丢：客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困难之一，造成这个问题的原因在于有些理财经理只为完成业务指标，而不顾客户的真实需求胡乱推荐理财产品。这不仅可能造成客户投资损失，同是也破坏了理财经理及其所在银行的品牌信誉，进一步会造成客户流失业绩下滑，是谁也不愿意看到的双输结果。因此理财经理应该持有的理念是：为客户服务，客观地帮助客户分析其财务状况，了解客户的需求后再给予具备针对性的专业建议。

关注产品信息：市场蕴含的金融需求非常巨大，过去银行的存、取、贷等传统业务领域已不能满足今天客户的需求。现在，客户需要更个性化的服务。他们应该在不同的情况下为每个客户“定制”他们的财务和投资计划。这就要求理财经理对市场上的理财产品非常熟悉，以免在接受业务咨询时出丑。在这方面，实践经验是最重要的。

个人品牌要重视：要记得你是一个理财经理，而不是一个销售，不要被真金白银的业绩数字套牢，这只会让你在这个变化多端的市场更为浮躁。除了日常工作外，为了提升个人的职业素养，要能够潜心做些金融问题研究和市场分析，对金融环境的起伏总结自己的看法，切忌随波逐流。

客户误解帮助：财务经理是专家，所以客户会向你征求意见。因此，如果客户有一些不切实际的收入想法，财务经理应该坦率地告诉他，他不能创造一个美丽的幻想，因为害怕失去客户。告诉客户：理财不是一笔突如其来的财富，理财也会有风险。帮助客户改变他们的想法，让他们真正理解财务管理，信任财务管理，当然也更加信任您。 2022年银行客户经理个人工作总结

2022年，所有工作基本结束。在过去的一年里，我能够始终如一地严格要求自己，严格按照行业制定的规章制度进行实际操作。在我的努力下，2022年没有发生个人责任事故。我们已完成各项任务，包括179万元业余储备、150万元营销资金、110万元国债、5万元保险和22万元外汇金融产品汇彩通。25营销财富管理账户。在这里，我想总结一下我今年的工作。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我认真学习各项金融法律法规，积极参加本行组织的各项学习活动，不断提高理论素质和业务技能。特别是在个人金融中心担任客户经理后，我问了更多的问题，学到了更多，实践了更多。通过学习“优质客户识别和指导流程”，我可以成功识别优质客户。例如，10月21日，王先生来我行取款。在排队等候并与他交谈后，他得知他是我们银行的一位老客户。他每天都要来银行办理业务，诚恳地请他为我行提出意见。同时，他还建议自己开立一个金融账户，享受工行优质客户的服务。他很高兴接受我的建议，并留下了他的联系电话。我查了一下，他的押金大约是80万元。几天后，我打电话给他，请他来我们银行开一个理财账户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、 勤奋务实，对业务发展负责。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在做好工作的同时，我还利用多年储蓄工作的经验帮助其他同志。如果你问我他们有什么问题，我会认真回答。当我遇到问题时，我会以非常开放的心态问老同志。对于商业技能，我对自己有一个要求：三人银行必须有我的老师，

要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、 探索市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 在新的一年里，我为自己设定了新的目标。作为一名客户经理，我计划从以下几个方面着手