证券从业资格考试《金融市场基础知识》模
拟试题及答案0324-10
1、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。【选择题】
A.通过将风险转嫁给外部来降低风险
B.从外部获得补偿来降低风险
C.控制措施的目的是降低风险本身
D.设立非常有限的风险容忍度
正确答案:C
答案解析:选项C正确：与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低风险本身，即降低损失发生的可能性或者严重程度，而不是将风险转嫁给外部或从外部获得补偿。
2、（）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的惝况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”【选择题】
A.信用风险
B.违约风险
C.市场风险
D.操作风险
正确答案:A
答案解析:选项A正确：信用风险通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的惝况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”
3、股票退市制度的作用有（）。【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确：股票退市是指上市公司股票在证券交易所终止上市交易。股票退市制度是资本市场重要的基础性制度，有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本，增强市场主体活力，提高市场竞争能力；有利于实现优胜劣汰，惩戒重大违法行为，引导理性投资，保护投资者特别是中小投资者合法权益。
4、风险规避主要是通过（）来实现的。【选择题】
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险容忍度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置
正确答案:D
答案解析:选项D正确：风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露。在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现。
5、根据委托订单的数量，委托指令包括（）。 Ⅰ.整数委托 Ⅱ.零数委托 Ⅲ.买进委托
Ⅳ.卖出委托【组合型选择题】 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确：根据委托订单数量，委托指令包括整数委托（Ⅰ正确）和零数委托（Ⅱ正确）；根
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据买卖证券的方向，委托指令有买进委托和卖出委托。
6、对契约型基金认识正确的是（）。【选择题】
A.指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为法人机构
C.是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D.契约型基金起源于美国，后来在中国、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行
正确答案:A
答案解析:
选项A正确：选项B错误：公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为法人机构；
选项C错误：股票基金是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大；
选项D错误：契约型基金起源于英国，后来在中国、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。
7、我国证券公司的设立实行（）。【选择题】 A.报备制 B.审批制 C.注册制 D.备案制
正确答案:B
答案解析:选项B正确：我国证券公司的设立实行审批制，由中国依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国批准，任何单位和个人不得经营证券业务。 8、
股票应载明的主要事项有（）。
Ⅰ.公司名称
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Ⅱ.公司成立的日期
Ⅲ.股票的编号
Ⅳ.公司盖章及董事长的签名、股东代表的签名
【组合型选择题】 A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意：股票应当载明下列主要事项：公司名称（Ⅰ正确）、公司成立的日期（Ⅱ正确）、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号（Ⅲ正确）。
9、市场流动性（），冲击成本（）。【选择题】
A.越高 越高
B.越高 越低
C.越低 越低
D.变高 不变
正确答案:B
答案解析:选项B正确：市场流动性越高，冲击成本越低；反之，流动性越低，冲击成本越大。
10、证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（）。【选择题】
A.证券代销
B.证券承销
C.证券发行
D.证券包销
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正确答案:B
答案解析:选项B正确：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。
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