单项选择题
1.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。 A.上海证券交易所 B.深圳证券交易所 C.银行间柜台市场 D.银行间债券市场
2.下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是( )。 A.国际货币基金组织 B.国际金融公司 C.联合国 D.世界贸易组织
3.回购交易通常在( )交易中运用。 A.远期 B.现货 C.债券 D.股票
4.回购交易通常情况下只有( )小时，是一种超短期的金融工具。 A.6 B.12 C.18 D.24
5.下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。
A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖
6.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地( )。
A.证券市场 B.基金市场 C.信托市场 D.房地产市场
7.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的( )。
A.10% B.15% C.20% D.30%
8.下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是( )。 A.全国性社会保障基金主要投向国债市场
B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金 C.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金 D.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线
9.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的( )。
A.5% B.10% C.15% D.20%
10.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据( )匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.客户评级和证券评级 B.客户分级和证券分级 C.客户评级和资产评级 D.客户分级和资产分级
11.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。
A.会计师事务所 B.证券公司 C.资产评估事务所 D.投资咨询公司
12.《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近( )年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。
A.5 B.3 C.10 D.2
13.下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。 A.信息披露的监管 B.公司治理监管
C.并购重组的监管 D.内幕交易行为的监管
14.我国证券公司的设立实行( )。 A.报备制 B.审批制 C.注册制 D.备案制
15.设立外资参股证券公司应当按照中国的规定取得证券从业资格的人员不少于( )人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。
A.20 B.40 C.30 D.10
16.( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.商业银行次级债券 B.混合资本债券 C.金融债券 D.银行股票
17.在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告( )次跟踪评级报告。
A.1 B.2 C.3
D.5
18.( )负责受理短期融资券的发行注册。 A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会 C.中国人民银行 D.商务部
19.企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的( )。 A.15% B.25% C.30% D.40%
20.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是( )。 A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币 B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
参及详细解析
1.D。 解析：中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。
2.B。 解析：2005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。
3.C。 解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
4.D。 解析：回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。
5.C。 解析：时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。
6.A。 解析：QFII制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇人一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。
7.C。 解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国规定的持股.比例和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。
8.C。 解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。
9.A。 解析：单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。
10.D。 解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
11.B。 解析：证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。
12.B。 解析：按照《中华人民共和国证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：(1)有符合法律、行规规定的公司章程。(2)主要股东具有持续营利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。(3)有符合《中华人民共和国证券法》规定的注册资本。(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。(5)有完善的风险管理与内
部控制制度。(6)有合格的经营场所和业务设施。(7)法律、行规规定的和经批准的证券监督管理机构规定的其他条件。
13.D。 解析：对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。 14.B。 解析：我国证券公司的设立实行审批制，由中国依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国批准，任何单位和个人不得经营证券业务。
15.C。 解析：外资参股证券公司的设立条件之一是按照中国的规定取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。
16.B。 解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
17.A。 解析：《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。 18.B。 解析：根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行问市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
19.D。 解析：根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
20.B。 解析：根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。
