前言
合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分，如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，那么合规风险管理将停滞在意识领域，不利于银行的风险防范。如果银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则，那么该银行合规风险的管理是最为有效的。董事会和高级管理层应采取一系列措施，推进银行的组织文化建设，促使所有员工包括高层管理人员在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准。银行在组建内部的合规部门时，应严格遵循合规原则，而合规部门则应支持管理部门以职业操守为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的企业治理环境。企业的凝聚力、向心力大大加强，一个制度完善、机制灵活、组织合理、执行有力的团队才能使金融企业快速、稳健地发展。
加强合规文化建设，是建立长效发展机制的需要，要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。银行是典型的风险管理型企业，其风险管理特性决定了银行的经营活动始终与风险为伴，其经营过程就是管理风险的过程。这就要求银行必须改变粗放式管理的方式，建立一套有效管理各类风险的职业行为规范和方法，而且在银行内部，要形成浓厚的合规文化，做到人人合规。所有员工都要有足够的职业精神、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范，银行内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成全新的中国银行业经营管理的合规文化。这本身就是银行合规风险管理机制的建设过程，这种合规文化的形成，对于银行有效管理至关重要。
本书采用了问答形式，力求体现出新颖性和实用性。在内容上，从静态的角度看是宏观到微观，从实践总结到理论阐述，深入银行合规文化多个层面，从而达到体系完整，重点突出，观点鲜明。力求每位金融机构员工通过学习合规文化知识成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者。
在本书的编写过程中，我们参考了大量的文献资料并吸收了相关研究成果，在此表示诚挚的感谢。由于作者水平有限，书中难免存在错误和疏漏之处，敬请读者批评指正。
目录
第1章商业银行合规风险管理文化 1—1合规指的是什么?
1—2商业银行合规的含义是什么?
1—3商业银行合规有哪些具体依据范围？ 1—4商业银行合规具有哪些特性？
1—5国际银行业合规风险建设的新动态是什么? 1—6有关合规的误区有哪些?
1—7有效的合规管理方案应当符合哪些要件? 1—8合规的必要性有哪些?
1—9什么是商业银行合规风险？
1—10商业银行合规风险有哪些特性？
1—11商业银行合规风险产生的原因是什么？ 1—12商业银行出现合规风险有哪些后果？ 1—13合规风险管理的概念是什么？ 1—14合规风险管理有哪些主要特征？ 1—15合规风险管理的基本原则是什么？ 1—16合规创造价值体现在哪几个方面？ 1—17合规风险管理理念的含义是什么？ 1—18合规风险管理理念的作用是什么？
1—19商业银行的合规风险管理所面临的环境具体表现在哪些方面？ 1—20什么是商业银行的风险管理目标及主要内容？ 1—21创建先进合规风险管理理念应符合哪些要求？ 1—22合规风险管理指的是什么？ 1—23合规风险管理有什么作用？ 1—24合规风险管理主要有哪些内容？ 1—25如何制定合规风险管理？
1—26实施合规风险管理应需要什么样的条件？ 1—27合规风险管理文化指的是什么？
1—28合规风险管理文化主要由哪几个层面组成？ 1—29合规文化在商业银行运营中起着什么样的作用？ 1—30健康的合规文化主要有什么特征？ 1—31中国商业银行合规文化有怎样的状况？ 1—32如何培育合规文化？
第2章商业银行合规风险管理体系建设 2—1合规风险管理体系的概念是什么？
2—2合规风险管理体系建设主要依据是什么？ 2—3如何建设实施合规风险管理体系？
2—4在构建合规风险管理体系时应处理好哪些问题？ 2—5构建合规风险管理体系应遵循哪几个基本原则？ 2—6建立有序、高效的组织体系，应遵循的原则有哪些?
2—7我国商业银行亟须加强合规管理体系建设的必要性是什么? 2—8银行业加强合规风险管理的特殊意义是什么? 2—9什么是商业银行的合规风险?
2—10商业银行合规风险监测的主要内容是什么? 2—11什么是商业银行风险?
2—12商业银行风险的成因是什么? 2—13传统银行风险有哪些?
2—14合规风险和商业银行其他风险的关系是怎样的? 2—15商业银行合规管理的定义是什么?
2—16构建合规风险管理体系的重要性是什么？ 2—17构建合规风险管理机制的有效途径是什么? 2—18流程银行的内涵是什么?
2—19为什么说商业银行目前还是部门银行而非流程银行? 2—20流程银行的本质与特征有哪些?
2—21商业银行合规风险管理需要重点做好的工作有哪些? 2—22合规风险管理体系主要特点是什么? 2—23合规风险管理体系的基本要素是什么?
2—24合规风险管理机制的构建必须突出强调哪些方面? 2—25中国银监会制定《指引》的指导思想是什么?
2—26《指引》颁布后，银监会对银行业金融机构合规风险管理的监管理念和方法有什么变化?
2—27制定《指引》的背景是什么？ 2—28《指引》有哪些主要特点？
2—29《指引》主要包括了哪些内容？适用范围是什么？
2—30《指引》颁布后，银监会对银行业金融机构合规风险管理的监管理念和方法有什么变化？
2—31为什么要制定《指引》？
2—32《指引》对商业银行提出了哪些要求？
2—33商业银行应如何贯彻落实《指引》的各项要求？ 2—34如何做好合规风险监管工作？
2—35我国商业银行构建合规风险管理体系的总体思路是什么? 2—36怎样构建有效的合规管理框架?
2—37保持性是合规管理有效性的基本保障，如何保持性? 2—38银行合规发展经历了哪几个阶段?
2—39商业银行合规的定义和要点是什么?
第3章商业银行信贷文化与风险管理文化 3—1商业银行信贷文化指的是什么？ 3—2商业银行信贷文化的由来？
3—3商业银行信贷文化的缺失主要表现在哪些方面？ 3—4商业银行信贷文化的主要内容是什么？ 3—5我国商业银行信贷文化主要有哪些特点？ 3—6信贷文化主要有什么作用？
3—7如何构建商业银行的信贷文化？
3—8加强信贷人员素质培训从哪几个方面入手？ 3—9如何理解商业银行全面风险管理？ 3—10如何理解商业银行风险文化？
3—11全面风险管理体系的定义与内涵是什么? 3—12全面风险管理计划的目标是什么? 3—13全面风险管理的原则是什么? 3—14全面风险管理的特征有哪些?
3—15商业银行确立和实施全面风险管理为什么是必要的? 3—16国有商业银行风险管理状况及存在的问题是什么?
3—17国有商业银行尚未形成正确的风险管理理念的表现有哪些? 3—18科学的风险管理体系尚未健全主要表现在哪些方面? 3—19全面风险管理的实施支柱是什么？
3—20商业银行实施全面风险管理重点推进哪些转变？ 3—21全面风险管理与《新资本协议》有哪些关系？ 3—22全面风险管理与合规风险管理有哪些关系？
3—23为什么说风险管理文化建设是商业银行的必然选择？ 3—24商业银行风险管理文化建设必须解决哪些问题？
3—25构建商业银行全面风险管理文化应该注重哪几个方面？
第4章商业银行合规风险监管机制
4—1合规风险管理监管评价的概念是什么？
4—2合规风险监管评价的目标主要包括哪些方面？ 4—3合规风险监管评价应遵循哪些原则？ 4—4监管综合评价的主要内容是什么？
4—5合规风险管理监管评价的主要内容是什么？ 4—6监管评价的程序主要包括哪几个阶段？ 4—7监管评价的结果主要分为哪几类？ 4—8监管评价与内部评价有着怎样的关系？ 4—9合规风险检查的概念是什么？
4—10商业银行检查机制主要存在哪些问题？ 4—11合规风险检查有哪些必要性？
4—12合规检查与业务部门检查有着怎样的关系？ 4—13合规检查与资产监控检查有着怎样的关系？ 4—14合规风险检查与内部审计有着怎样的关系？ 4—15合规风险检查主要包括哪些事项？ 4—16合规风险检查应遵循哪些原则？ 4—17合规风险检查主要有哪些方式？
4—18合规风险检查的职权职责主要包括哪些内容？ 4—19合规风险检查实施主要有哪些方式？ 4—20合规风险报告的概念是什么？ 4—21合规风险报告主要分为哪几类？ 4—22合规风险报告应遵循哪些原则？
4—23合规风险报告主要存在哪些问题？ 4—24如何改进合规风险报告？ 4—25合规风险预警指的是什么？
4—26合规风险预警主要存在哪些问题？ 4—27如何完善合规风险预警机制体系？ 4—28合规风险整改指的是什么？
4—29合规风险整改机制主要存在哪些问题？
4—30合规部门在合规风险整改中主要起到什么作用？ 4—31如何完善合规风险整改机制？ 4—32合规风险考核指的是什么？ 4—33合规风险考核主要有什么作用？ 4—34合规风险问责指的是什么？
4—35商业银行通过合规风险问责主要起到哪些作用？ 4—36商业银行的考核主要有哪几种模式？ 4—37合规风险问责主要存在哪些问题？
4—38如何建立科学的合规风险管理考核与问责？
第5章商业银行公司治理与规章制度建设 5—1商业银行公司治理的定义是什么? 5—2商业银行公司治理的特殊性有哪些?
5—3我国商业银行公司治理的基本准则有哪些? 5—4商业银行合规与公司治理的关系是怎样的? 5—5商业银行规章制度的含义是什么？ 5—6商业银行制度指的是什么？ 5—7如何正确理解制度文化？
5—8银行制度文化主要有哪些特征？
5—9商业银行制度文化及主要内容是什么？ 5—10商业银行制度文化主要有哪些特征？
5—11商业银行制度文化对商业银行发展主要有什么影响？ 5—12为什么说制度建设与创新是商业银行发展的必然？ 5—13商业银行制度文化有哪些创新机制？ 5—14商业银行制度文化主要有哪些创新理念？ 5—15商业银行规章制度具有哪些作用？ 5—16规章制度有哪些种类？
5—17商业银行制定规章制度应当遵循哪些原则？ 5—18商业银行制定规章制度应遵守哪些程序？ 5—19合规风险管理制度具体包括哪几类？
5—20商业银行规章制度管理主要存在哪些问题？ 5—21商业银行规章制度的管理应遵循哪些准则？
5—22保障商业银行规章制度的权威性应加强哪些方面的工作？ 5—23社会责任指的是什么？
5—24为什么说商业银行必须履行社会责任？ 5—25商业银行的社会责任主要涵盖哪些方面？ 5—26商业银行如何履行社会责任？
第6章商业银行行为文化与服务文化 6—1什么是商业银行行为文化？ 6—2什么是商业银行的业务创新？
6—3商业银行的业务创新主要有哪些特点？ 6—4商业银行业务创新的主要方向是什么？
6—5商业银行金融产品创新的思路主要是围绕哪些业务来展开的？ 6—6如何建设商业银行行为文化？
6—7商业银行在创立品牌的过程中应着重从哪几个方面入手？ 6—8企业行为文化理念指的是什么？ 6—9商业银行行为文化主要有哪些理念？
6—10商业银行行为文化实践规范指的是什么？主要包括哪些方面？ 6—11服务文化指的是什么？ 6—12服务文化的特点是什么？
6—13商业银行服务文化建设的原则和方法是什么？ 6—14服务文化应达到哪些标准？
第7章商业银行企业文化和企业形象 7—1什么是商业银行企业文化？
7—2商业银行的企业文化有哪些主要特征？ 7—3商业银行企业文化的主要内容是什么？
7—4商业银行企业文化的功能主要有哪几个方面？ 7—5建立现代商业银行企业文化有什么意义？
7—6商业银行的企业文化特征主要表现在哪几个方面？ 7—7商业银行企业文化有着怎样的发展现状？ 7—8商业银行企业文化有着怎样的发展趋势？
7—9浦东发展银行有哪些企业文化建设经验值得借鉴？ 7—10商业银行企业形象由哪几方面构成？ 7—11商业银行企业形象具有哪些特征？
7—12商业银行企业形象有哪些功能与作用？
7—13商业银行企业形象的内部重要性主要表现在哪些方面？ 7—14商业银行企业形象外部重要性主要表现在哪些方面？ 7—15如何界定商业银行企业形象设计？ 7—16商业银行企业形象的设计标准是什么？ 7—17商业银行企业形象的设计条件主要有哪些？
第8章商业银行营销文化与品牌文化 8—1商业银行营销文化指的是什么？
8—2我国商业银行营销主要存在哪些问题？ 8—3商业银行服务营销主要体现在哪几个方面？ 8—4商业银行营销文化主要有哪几部分构建？ 8—5商业银行的市场营销观念经历了哪几次变更？ 8—6商业银行服务主要有哪些特点？
8—7商业银行市场营销主要有哪些特点？ 8—8商业银行市场营销主要有哪些作用？
8—9商业银行要制定全方位质量营销战略应该做到哪几点？ 8—10如何建立标准化的银行市场营销？
8—11商业银行核心能力建设主要构成要素有哪些？
8—12构建商业银行营销文化体系应主要考虑哪些方面？ 8—13品牌的含义是什么？ 8—14品牌的构成要素是什么？ 8—15品牌主要包括哪些内容？
8—16品牌的作用主要表现在哪些方面？ 8—17什么是银行品牌？
8—18银行品牌主要包括哪些元素？ 8—19什么是商业银行品牌文化？
8—20商业银行建设品牌文化主要有哪些意义？
8—21我国商业银行品牌战略现状主要有哪些不足？ 8—22商业银行品牌文化建设主要包括哪些方面？ 8—23商业银行品牌文化建设的几个关键是什么？
