客户端流程图如下： （一）流程说明
1、提出投保/批改意向：由客户提出投保或批改意向。
2、条款告知与说明：保险公司工作人员向客户作条款解释说明，明确告知客户保险责任与免除责任以及客户提出的问题。
3、提供投保/批改资料，配合验车验证：客户根据不同的投保/批改情形，相应提供资料，并配合保险公司验车验证。
4、审核投保/批改资料，安排验车验证：保险公司工作人员审核客户提供的投保/批改资料，并视情况安排验车验证。
验车说明：除以下三种情形可免验车外，其他情况投保商业险时需验车： （1）单保责任险：是指商业第三者责任险、车上人员责任险及其附加险。
（2）按期续保：是指本年度保单保险期间起期与上年度保单保险期间止期相连，且本年度承保的损失险类（包括车辆损失险、全车盗抢险及其附加险）险别上年均有承保。
其它公司转保的按期续保业务，必须提供上期保险有效凭证（保单或保险证原件），能通过客户自主信息平台查询或车辆行业信息平台查询到上年承保情况的，视为已取得有效凭证。
（3）新购置车辆：是指车辆的购置日期距保险期间起期不可以超过7天，超过7天的，不视为新购置车辆。
5、录入投保/批改信息：保险公司录单员根据客户提供的资料和信息录入业务系统。
6、打印投保单：录单员打印投保单。
7、投保单或批改申请书签字/盖章：客户对投保或批改信息进行核实，确认无误的，投保人须在投保单或批改申请书上签字（个人）或盖章（单位）。
8、核保通过：即保险公司对投保/批改信息进行审核同意承保或批改。
9、缴费：审核通过的投保单/批单（涉及加费批改）的须客户缴费后方可生成有效保单。 10、出具保险单证：保险公司对客户已缴费的投保单/批改申请打印单证并清分并交予客户。 11、签收保险单证：客户签收保险公司出具的保险单证。 （二）投保/批改资料清单
说明：投保单及批改申请书均须投保人签章 1、投保提供单证 投保资料 单证或资料名称 适用情 1、投保单
必须提供（我司续保仅提供投保单） 新保、转保、续保
2、购车或二手车购车合同
投保损失险类必须提供 新保、转保、续保 3、车辆合格证 新车或未上牌车辆 新保
4、行驶证机动车登记证书 已上牌车辆 转保
5、投保被保险人有效身份证件
个人提供身份证、单位提供组织机构代码证 新保、转保 6、车主证件 参照当地行协要求 新保、转保、续保 7、驾驶证
商业险指定驾驶人时需提供
新保、转保、续保 8、配合验车
由保险公司工作人员验车 新保、转保、续保
9、车船税已完税减免税凭证
投保交强险时须提供，已有车船税平台地区除外 新保、转保、续保
10、新增设备物品及清单 投保新增设备时提供 新保、转保、续保
11、其他资料（如车辆来历证明）
上述情形未尽事项（拍卖合同、赠予协议等） 新保、转保、续保 2、商业险批改需提供资料
