银行公司业务部绩效考核指标

公司业务是指商业银行以法人客户为服务对象开展的各项银行业务，主要包括对公存贷款业务、支付结算业务、债券票据业务等。随着外资银行的进入及投资银行公司业务的不断扩展，各商业银行间公司业务的差异性越来越小，利润空间萎缩，这使得公司业务部必须随之扩展服务范围，更新产品种类。因此，近年来，商业银行公司业务部工作职能随着业务变更而发生了较大的变化。具体来讲，目前在商业银行中，公司业务部普遍具有以下职能：

 负责制定分行对公业务规章制度、操作规程与实施细则，并对相应的业务流程进行

持续的改进和优化；

 承担全辖对公存款、贷款及理财产品的销售任务，进行全面的协调、统筹和管理，

确保完成对公业务条线各项任务指标；

 负责行业、区域经济的研究，拟定公司类授信业务指导性，协助信贷管理部制

定全辖授信业务；

 负责制订本行年度营销计划，策划公司业务的营销宣传活动方案并组织实施；  全面开展公司业务营销，指导下辖各行（含营业部）进行高端客户、集团客户的贷

前调查及贷后管理工作；

 负责对下辖行上报的公司授信业务进行尽职调查，核实授信条件；负责公司业务产

品（授信业务产品、中间业务产品等）的开发、试点和推广工作，为科技信息部提供产品及业务的开发方案及建议；

 负责客户数据信息、需求的收集、分析工作，形成业务需求报告，定期提交部门领

导及上级部门；

 负责全辖公司业务人员的业务培训、技能训练及业务考核工作；

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 推广并完善客户经理制度，负责全辖客户经理的综合管理，配合人力资源部门完成

对客户经理的业绩考核。

根据上述职能，各商业银行公司业务部通常可以按以下三大类团队进行岗位设置。 第一类是销售团队。该类团队中各个岗位主要承担公司业务的市场开拓和营销推广工作，完成年度销售目标，维护客户关系。典型岗位如授信类客户经理岗和非授信类客户经理岗。授信类客户经理岗主要负责有贷类公司客户的渠道开拓和市场营销；非授信类客户经理岗主要负责无贷类机构客户的市场开拓和营销工作。

第二类是产品团队。该类团队中各个岗位主要承担公司业务产品的开发、试点和推广工作。典型岗位如公司金融产品开发维护岗。

第三类是综合管理团队。该类团队中各个岗位主要承担对公司业务的服务职能，从各方面确保公司业务的顺畅运营，并及时为其他分支机构和支持部门提供相关文件、证明材料及票据等。典型岗位如综合管理岗。

商业银行公司业务部的岗位设置如图1所示。

公司业务部 销售团队 产品团队 综合管理团队 授信类客户经理岗位 非授信类客户经理岗位 公司金融产品开发维护岗 综合管理岗

图1 商业银行公司业务部岗位设置范例

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1、公司业务部的绩效考核模板

公司业务部是商业银行最主要的前台盈利部门，该部门的工作质量和效率直接影响商业银行的整体业绩及行业竞争力。鉴于公司业务部的特殊地位，其绩效考核内容将针对本部门的关键业绩设置指标。公司业务部的绩效考核体系可参考表1进行设计。

表 1公司业务部绩效考核体系设计模板

指标 类别 类别 权重 具体指标 计分方法 ◇第一名，得分=权重×（1+市场占比增长×25）×100，市场占比增长为负数，得分=权重×100 ◇第二名，得分=权重×（0.6+市场占比增长×20）对公存款市场排名 关键绩效指标 90% ×100；市场占比增长为负数，得分=权重×60 ◇第三名，得分=权重×（市场占比增长×10）×100；市场占比增长为负数，得分为0 ◇第四名，得分=权重×（市场占比增长×5）×100；市场占比增长为负数，得分为0 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 第一名 10% 目标值 指标考核 权重 得分 对公人民币存款增长率 得分=权重×（80%+增长率×1.4）×100 25% 15% 第 3 页 共 16 页

◇第一名，得分=权重×（1+市场占比增长×25）×100；市场占比增长为负数，得分=权重×100 ◇第二名，得分=权重×（0.6+市场占比增长×20）人民币公司存款市场占比排名 ×100；市场占比增长为负数，得分=权重×60 ◇第三名，得分=权重×（市场占比增长×10）×100；市场占比增长为负数，得分为 0 ◇第四名，得分=权重×（市场占比增长×5）×100；市场占比增长为负数，得分为0 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 第一名 10% 对公外汇存款计划完成率 得分=权重×完成率×100 100% 10% 对公外汇存款市场占有增长率 得分=权重×(80%+对公外汇存款市场占有增长率×35)×100 0.5% 10% 中间业务销售额计划完成率 得分=权重×完成率×100 ◇新发生不良率为0，得分=权重×120 ◇0<新发生不良率≤1.2%，得分=权重×（1.2-16.67100% 15% 公司信贷资产当×新发生不良率）×100 新发生不良率）×100 ◇新发生不良率＞5%，得分为0 ≤1.2% 期新发生不良率 ◇1.2%<新发生不良率≤5%，得分=权重×（1-10×10% 员工年度培训计划完成率 得分=权重×完成率×100 100% 10% 直属领导 评价指标 10% 直属上级评价得分率 得分=权重×得分率×100 100% 10%

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2、公司业务部主任的绩效考核模板

公司业务部主任对公司业务部的整体工作负有全面管理责任，负责把控并拟定公司类授信业务的授信导向和拓业。公司业务部主任的绩效考核体系可参考表2进行设计。

表2公司业务部主任绩效考核体系设计模板

指标 类别 类别权重 指标具体指标 计分方法 目标值 考核 权重 得分 本部室绩效考核结果得分率 挂钩指标 50% 得分=权重×得分率×100 ◇第一名，得分=权重×（1+市场占比增长×25）×100；市场占比增长为负数，得分=权重×100 ◇第二名，得分=权重×（0.6+市场占比增长×20）×100；市场占比增长为负数，得分=权重×60 ◇第三名，得分=权重×（市场占比增长×10）×100；市场占比增长为负数，得分为0 ◇第四名，得分=权重×（市场占比增长×5）×100；市场占比增长为负数，得分为0 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权100% 50% 对公存款市场排名 第一名 10% 关键 绩效指标 40% 重×150” 对公贷款计划完成率 得分=权重×计划完成率×100 100% 10% ◇第一名，得分=权重×（1+市场占比增长×25）×100；市场占比增长为负数，得分=权重×100 国际贸易融资发生额市场排名 ◇第二名，得分=权重×（0.6+市场占比增长×20）×100；市场占比增长为负数，第一名 得分=权重×60 ◇第三名，得分=权重×（市场占比增长×10）×100；市场占比增长为负数，得分为0 5% 第 5 页 共 16 页

◇第四名，得分=权重×（市场占比增长×5）×100；市场占比增长为负数，得分为0 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” ◇1～10名，得分=权重×（1+排名进位数×0.1）×100；排名进位数为负数，得分=权重×100 ◇11～20名，得分=权重×（0.6+排名进中间业务收入计划完成率系统内排名 位数×0.05）×100；排名进位数为负数，得分=权重×60 ◇21～最末位，得分=权重×100×（排名进位数×0.03）；排名进位数为负数，得分为0 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” ◇1～10名，得分=权重×（1+排名进位数×0.1）×100；排名进位数为负数，得分=权重×100 ◇11～20名，得分=权重×（0.6+排名进法人优质客户数系统内贡献排名 位数×0.05）×100；排名进位数为负数，得分=权重×60 ◇21～最末位，得分=权重×（排名进位数×0.03）×100；排名进位数为负数，得分为0 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 1～10名 5% 1～10名 5% 对公业务收入计划完成率 得分=权重×完成率×100 100% 5% 直属领导 评价指标 10% 直属上级评价得分率 得分=权重×得分率×100 100% 10%

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3、公司业务部副主任的绩效考核模板

公司业务部副主任分管具体业务工作并协助主任进行部门日常事务的管理。大多数商业银行根据业务类型，通常可设置一至三名副职协助正职分管本部门相关业务及其他管理性事务。副主任的绩效考核内容需根据分管的具体工作选取相应的考核指标。商业银行公司业务部副主任的绩效考核体系可参考表3和表4进行设计。

表3 公司业务部副主任（分管业务）绩效考核体系设计模板（KPI）

指标类别 挂钩指标 类别权重 30% 具体指标 本部室绩效考核结果得分率 计分方法 得分=权重×得分率×100 ◇第一名，得分=重×（1+市场占比增长×25）×100；市场占比增长为负数，得分=权重×100 ◇第二名，得分=权重×（0.6+市场占比增长×20）×100；市场占比增长为负数，得对公存款市场占比率排名 分=权重×60 ◇第三名，得分=权重×（市场占比增长×10）×100；市场占比增长为负数，得分为0 ◇第四名，得分为0 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 关键 绩效指标 60% 对公贷款计划完成率 得分=权重×计划完成率×100 100% 10% 第一名 10% 目标值 指标考核 权重 得分 100% 30% 得分＝进步得分＋标杆得分 说明： （1）有效对公客户增长率＝（年末有效对公客户数－上年末有效对公客户数）/上年末有效对公客户数×100% 有效对公客户增长率 （2）该项指标得分最高不超过“权重×150” （3）进步得分的计算方式如下：每进（退）步1个百分点，加（扣）2分，得分区间为[-20%×权重得分，60%×权重得分] （4）标杆得分的计算方式如下： 400≤公司有效客户数<＋∞：得分=权重×

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10% 75 300≤公司有效客户数<400：得分=权重×60 200≤公司有效客户数<300：得分=权重×45 0≤公司有效客户数<200：得分=权重×30 ◇不良余额变动幅度≤-30%，得分=权重×120 ◇-30%<不良余额变动幅度≤-20%，得分=权重×110 ◇-20%＜不良余额变动幅度≤-10%，得分=权重×100 信贷资产不良余额变动幅度 ◇-10%<不良余额变动幅度≤0，得分=权重×90 ◇0＜不良余额变动幅度≤10%，得分=权重×70 ◇不良余额变动幅度>10%，得分=权重×50 说明：全辖不良余额变动幅度=（期末不良余额-期初不良余额）/期初不良余额×100% ◇第一名，得分=权重×（1+市场占比增长×25）×100；市场占比增长为负数，得分=权重×100 ◇第二名，得分=权重×（0.6+市场占比增长×20）×100；市场占比增长为负数，得国际贸易融资发生额市场排名 分=权重×60 ◇第三名，得分=权重×（市场占比增长×10）×100；市场占比增长为负数，得分为0 ◇第四名，得分为0 说明：最低得分为0，最高德恩不超过“权重×150” 增长率>0 ◇中间业务净收入≥2a万元，得分=权重×80 +增长率×8 中间业务净收入增长率 ◇a万元≤中间业务净收入<2a万元，得分=权重× 80+增长率×5 ◇中间业务净收入说明：a代表目标值 直属领导 评价指标 10% 直属上级评价得分率 得分=权重×得分率×100 100% 10%

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表4 公司业务部副主任（分管新产品开发及综合管理）绩效考核体系设计模板（KPI）

指标类别 挂钩指标 类别权重 30% 具体指标 本部室绩效考核结果得分率 计分方法 得分=权重×得分率×100 得分=权重×（进步得分+标杆得分）×100说明： （1）该项指标最高得分不超过“权重×150” （2）进步得分计算公式如下：企业网银覆盖率每进步（退步）1个百分点，加（扣）0.036分 企业网银覆盖率 （3）标杆得分计算方式如下 ◇45%≤企业网银客户覆盖率<100%，计0.65分 ◇25%≤企业网银客户覆盖率<45%，计关键 绩效指标 60% 0.55 ◇10%≤企业网银客户覆盖率<25%，计0.45分 ◇0≤企业网银客户覆盖率<10%，计0.35分 ◇20%≤新产品渗透率，得分=权重×120 ◇10%≤新产品渗透率<20%，得分=权重新产品渗透率 ×100 ◇5%≤新产品渗透率<10%，得分=权重×90 ◇0≤新产品渗透率<5%，得分=权重×70 新产品业务培训计划完成率 直属领导 评价指标 得分=权重×完成率×100 100% 20% 10% 20% 20% 目标值 指标考核 权重 得分 100% 30% 10% 直属上级评价得分率 得分=权重×得分率×100 100% 10%

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4、授信类客户经理岗位考核模板

该岗位主要承担全辖对公授信业务的协调、统筹和管理工作，负责公司类贷款的贷前调查及贷后管理工作，负责总行直接营销的公司类客户的贷前调查、贷中管理、贷后检查和收贷收息工作。同时，授信类客户经理还需要综合营销其他类别的对公金融产品，并为法人客户提供优质服务。商业银行公司业务部授信类客户经理岗位绩效考核体系可参考表5进行设计。

表5 公司业务部授信类客户经理岗位绩效考核体系设计模板（KPI）

指标类别 类别权重 具体指标 计分方法 ◇新发生不良率＜0%，得分=权重×120 ◇0<新发生不良率≤1.2%，得分=权重×（1.2-16.67×新发生不良率）×100 对公不良信贷资产发生率 ◇1.2%<新发生不良率≤5%，得分=权重×（1-10×新发生不良率）×100 ◇新发生不良率＞5%，得分为0 说明：当期新发生不良率=当期新发生不良额÷[（期初贷款余额+期末贷款余额）÷2]×100% ◇AA级及以上贷款客户占比≥20%，得分=关键 绩效指标 权重×120 90% AA级及以上贷款客户占比 ◇10%≤AA级及以上贷款客户占比<20%，得分=权重×100 ◇5%≤AA级及以上贷款客户占比<10%，得分=权重×80 ◇3%≤AA级及以上贷款客户占比<5%，得分=权重×50 ◇AA级及以上贷款客户占比<3%，得分为0 对公新增客户数 得分=权重×对公新增客户数×0.025×100 得分=权重×（0.96+对公理财产品收益率）×100 40户 20% 10% 25% ≤1.2% 25% 目标值 指标考核 权重 得分 对公理财产品收益率 直属领导 评价指标

4% 20% 10% 直属上级评价得分率 得分=权重×得分率×100 100% 10% 第 11 页 共 16 页

5、非授信类客户经理岗位考核模板

该类岗位主要职责是获取无信贷业务法人客户（如、机关等组织和机构）对公存款，同时负责理财产品的营销工作。非授信类客户经理岗位绩效考核体系可参考表6进行设计。

表6 公司业务部非授信类客户经理岗位绩效考核体系设计模板（KPI）

指标类别 类别权重 具体指标 计分方法 ◇第一名，得分=权重×（1+市场占比增长率×25）×100；市场占比增长为负数，得分=权重×100 ◇第二名，得分=权重×（0.6+市场占比增长×20）×100；市场占比增长为负数，得对公存款市场占比率排名 分=权重×60 ◇第三名，得分=权重×（市场占比增长×10）×100；市场占比增长为负数，得分为0 ◇第四名，得分为0 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 得分=权重×（进步得分+标杆得分） 说明： （1）该项指标最高得分不超过“权重×关键 绩效指标 90% 150” （2）进步得分：每进步（退步）1个百分点，加（扣）2分(上限为40分) 企业年金账户数 （3）标杆得分的计算方法如下 ◇4a≤企业年金账户数，计100分 ◇3a≤企业年金账户数<4a，计90分 ◇2a≤企业年金账户数<3a，计80分 ◇a≤企业年金账户数<2a，计70分 ◇0≤企业年金账户数 得分=权重×（0.8+对公存款日均余额增长对公存款日均余额增长率 率）×100 说明：对公存款日均余额增长率=（当年末日均存款余额-去年末日均存款余额）×100% 直属领导 评价指标 10% 直属上级评价得分率 得分=权重×得分率×100 100% 10% 20% 15%

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6、公司金融产品开发维护岗位绩效考核模板

积公司金融产品开发维护岗位主要职责如下：积极进行公司类客户市场需求的研究，提出开发金融产品建议，参与市场调查新产品的设计、开发和测试，并提交立项申请。公司金融产品开发维护岗位绩效考核体系可参考表7进行设计。

表7 公司业务部公司金融产品开发维护岗位绩效考核体系设计模板（KPI）

指标类别 类别权重 具体指标 新产品研发任务计划完成率 计分方法 目标值 指标考核 权重 得分 25% 得分=权重×完成率×100 ◇1～10名，得分=权重×100×（1+排名进位数×0.1）；排名进位数为负数，得分=权重×100 ◇11～20名，得分=权重×100×（0.6+排名进位数×0.05）；排名进位数为负数， 新产品收益率 关键 绩效指标 得分=权重×60 ◇21～最末位，得分=权重×100×（排名进位数×0.03）；排名进位数为负数，得分为0 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” ◇20%≤新产品渗透率；得分=权重×120 ◇10%≤新产品渗透率<20%；得分=权重×1～10% 25% 90% 新产品渗透率 100 ◇5%≤新产品渗透率<10%；得分=权重×90 ◇0≤新产品渗透率<5%：得分=权重×70 10% 20% 新产品培训计划完成率 直属领导 评价指标 得分=权重×完成率×100 100% 20% 10% 直属上级评价得分率 得分=权重×得分率×100 100% 10%

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7、综合管理岗位绩效考核模板

该岗位主要负责本部室的内勤工作，其主要职责如下：参与组织和配合分支机构进行的公司客户贷前调查，负责客户数据信息(包括客户信贷需求等)的收集、分析工作，撰写业务需求报告并提交主管领导及相关部门。公司业务部综合管理岗位绩效考核体系可参考表8进行设计。

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表8 公司业务部综合管理岗位绩效考核体系设计模板（KPI）

指标类别 类别权重 具体指标 客户经理考核数据提供及时率 计分方法 ◇98%及以上，得分=权重×100 ◇96%（含）～98%，得分=权重×80 ◇96％以下，得分为0 ◇99%及以上，得分=权重×100 月公文归档及时率 ◇90%（含）～99%，得分=权重×90 ◇90%（含）～80%，得分=权重×80 ◇80%以下，得分为0 接待工作未按规定进行或发生投诉，每发关键 绩效 指标 客户经理考核任务计划完成率 90% 生一次，扣5分； 日常行政类事务 固定资产数量或损失情况记录错误，每发生一次，扣5分；此项扣完为止 说明：满分为权重×100 得分=权重×完成率×100 得分=权重×（0.2+ 客户经理培训完成率）×100 客户经理培训完成率 说明：客户经理培训完成率=通过年度80%培训课程的客户经理人数÷客户经理总人数×100% 直属领导 评价指标 10% 直属上级评价得分率 得分=权重×得分率×100 100% 10% 80% 10% 100% 20% 0次 20% 99% 20% 98% 20% 目标值 指标考核 权重 得分

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