・１２８・ 哈尔滨职业技术学院学报 ２００８年第
２期 Ｊｏｕｒｎａｌ ｏｆ Ｈａｒｂｉｎ Ｉｎｓｔｉｔｕｔｅ ｏｆ Ｖｏｃａｔｉｏｎａｌ Ｔｅｃｈｎｏｌｏｇｙ
浅议建设工程项目风险分类管理
刘子铁
（哈尔滨市建设工程交易中心，黑龙江 哈尔滨 １５０００１）
摘 要：本文提出从合理风险分类进行建设工程项目风险管理的方法．该方法采用依次按风险的主要承担者、风险的可管理性和风险的作用强度三个分类标准将工程风险进行分层分类，并给出这些风险分类相对应的五种风险管理策略集。
关键字：建设工程项目；风险管理；风险分类
中图分类号：ＴＵ７２３ 文献标识码：Ａ 文章编号：１００８—８９７０—（２００８）０２—０１２８—０２
风险管理作为项目管理的一个重要内容，近几年由于
投资环境的复杂化而受到了越来越多人的重视。国外学者对风险管理的研究起步较早，理论、方法及模型相对比较成熟，例如经常使用的蒙特卡洛模拟、敏感性分析、计划评审技术（ＰＥＲＴ）等。在国内，风险研究的起步比较晚，但在许多大型工程项目的建设过程中，在国际工程、金融、房地产等领域也都开展了这方面的应用研究，并且取得了非常明显的效果和一定的经济效益。但是我国目前所使用的风险管理方法绝大部分采用的是国外的研究成果，整个风险管理领域尚未形成统一的规范和方法，有许多问题亟待解决。
在实际应用中，一些传统的技术仍是风险管理的主要工具，而其他一些相对较新的技术虽然对一些复杂的项目系统具有很强的描述能力，有时还可以给管理者提供直接的决策支持，但在方法上要求较强的数学抽象能力，因此没有得到广泛应用．另据一项研究表明，在工程中风险分析和管理主要还依赖于直觉、判断和经验的使用。可以看出，风险管理工具问题以及管理者不知如何着手仍是项目风险管理的主要因素。鉴于此，本文在研究工程项目常用风险分类的基础上，针对工程项目的特点，提出了一种基于风险分类法的风险管理方法，最后本文还给出了实施该方法的具体过程。
一、工程项目风险常用分类将风险进行分类的目的，是为了便于风险的识别和对不同类型的风险采取不同的分析方法和管理措施。一般来说，按不同的原则和标准，从不同的角度分析，风险有着不同的分类，对于工程项目来说，常用的几种分类如表１所示。
表１ 工程项目风险常用分类方法
除此之外，按其他标准分类，风险还可分为：静态风险
和动态风险，基本风险和特殊风险，一般风险和个别风险，主观风险和客观风险，微观风险和宏观风险，经济风险和非经济风险，不可避免又无法弥补损失的风险和可避免或可转移的风险，等等。
二、工程项目风险的综合分类方法工程项目具有投资巨大、周期长的特点，因此工程项目在其整个生命周期中存在着非常非常多的风险．将这些风险按照一定的标准进行分类，并根据这些类别的特点分别进行管理的确是有一定的意义的。但按单一标准进行分类，在实际应用中还存在许多的缺点和不足，例如按风险的作用强度将某个风险规定为重要风险，那么肯定要采取有效措施来规避该风险，但应由谁来规避，怎样规避，谁承当主要风险损失？是采取一般方法可管理的，还是不可避免的风险？这些问题就不能在单一类别中统一地给出一致的答案或规避方案。
因此本文在综合考虑各分类方法的特点，以及工程项目风险管理决策的要求和具体步骤的基础上，提出了一种工程项目风险三层分类方法。该方法采用了纵向依次按风险的主要承担者、风险的可管理性、风险的作用强度三个分
［收稿日期］２００７－１０－１７
［作者简介］刘子铁（１９６０－），男，哈尔滨市建设工程交易中心高级工程师。
哈尔滨职业技术学院学报 ２００８年第２期 Ｊｏｕｒｎａｌ ｏｆ Ｈａｒｂｉｎ Ｉｎｓｔｉｔｕｔｅ ｏｆ Ｖｏｃａｔｉｏｎａｌ Ｔｅｃｈｎｏｌｏｇｙ
・１２９・
类标准将工程风险分层分类，具体见图１所示。
是否继续参与项目、有没有其他的损失补偿、不参加或中断
项目的代价有多大？
三、基于综合分类方法的风险管理过程实践中，应用本文所提方法进行风险管理的具体过程可见图２所示．
图１ 工程项目风险多层分类法
对于工程项目来说，采用本文所提的风险多层分类方法的主要原因如下：
一是，对于采用这三种分类标准纵向构建工程项目的风险多层分类方法是基于这样考虑的：按主要承担者分类可以得到管理和控制风险的主体；按可管理性分类可以得到该风险是否能够采取措施进行规避；按作用强度分类则可以得到该风险是否值得我们注意或采取具体措施。
二是，当以上三种分类标准综合起来使用后，就将工程项目的所有风险划分成各个不同的集合里。我们对于这些集合内部的各风险所采取的反应大致相同，而集合间的反应却差异很大。
各不同风险规避集的内容如下：策略集一：当这类可管理的高风险出现时，工程项目相关参与方必须动用项目资源采取实际行动来规避风险，进入危机管理状态。例如，当工程进度延迟比较严重时，承包商或分包商必须集中人力、物力加班加点抢进度施工。
策略集二：对于可管理的中度风险，工程项目相关参与方可采取一定的预防措施或局部调整，并进行动态监控．这时需要注意风险管理成本，避免风险管理成本大于所管理风险实际发生引起的损失．
策略集三：一般来说，低风险是指发生的可能性小并且引起损失少的风险。因此，对这类风险，可不采取任何规避措施．但应进行常规监控，避免出现耦合风险。另外，当工程项目本身或其外部环境发生重大变化时，应重新度量此类风险。
策略集四：不可管理的中度风险应采取动态监控的方法，一旦其发生，工程项目相关参与方尽量使损失控制最低、影响控制在一定范围内。
策略集五：对于不可管理的高度风险，不能采用保险等方法进行规避时，工程项目相关参与方必须进行项目决策：
图２ 基于多层分类方法的风险管理过程
由图２可以看出，本文所构建的基于综合分类的工程项目风险管理方法的实际应用步骤共分为两大步九小步。
第一个大步骤是风险的识别及其综合分类，该步骤包括：工程项目有关的风险数据、信息的收集及整理；风险的识别及分析；按照本文所提的三个原则和标准分别进行分类；进行风险分类的综合，形成分类报告，并将结论通知工程项目各参与方。
第二个大步骤是工程项目各参与方内部的风险管理和决策的过程，也就是说业主、承包商、分包商等都必须分别进行此过程，该步骤包括：对于可管理的高度风险，进行危机管理，并制定策略集１；对于可管理和不可管理的中度风险都要进行动态监控，制定策略集２和策略集４；对于工程项目面临的低风险，可以不予理会，如感觉有必要也可以进行常规监控。当工程项目风险综合分类后存在不可管理的高度风险时，应引起高度注意。经决策后如果还继续参与项目，则应特别制定策略集５。按制定的风险规避策略集进行工程项目的风险管理，并将结果进行反馈以修正先前的工作。
四、结论能够简单、方便、实用和有效地进行工程项目风险管理的方法或工具，是当前工程建设领域的研究重点。本文从此角度提出了基于综合分类的风险管理方法，该方法按风险后果的承担者、风险控制的角度和风险作用的强度将工程项目的风险分成不同集合，这些风险集合可使用相应的风险规避策略集来统一管理，解决了当前风险管理方法和工具的复杂性问题。
（责任编辑：杨晓娜）
