2019证券从业考试《金融市场基础知识》模拟试题1、()及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。A、中国B、C、财政部D、中国与财政部正确答案：A【专家解析】为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经批准，证券委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》。中国及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。2、通常，在金融期权交易中，()需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。A、期权买卖双方均B、期权买卖双方均不C、期权购入者D、期权的出售者正确答案：D【专家解析】在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约义务。对于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，故期权的购买者无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。3、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。A、证券经纪业务B、资产管理业务C、融资融券业务D、投资银行业务正确答案：A【专家解析】证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。题目来源：达聪学习网证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。4、代办股份转让以()确定转让价格。A、连续竞价B、集中竞价C、集合竞价D、市场价格正确答案：C【专家解析】代办股份转让撮合时，以集合竞价确定转让价格。5、回购交易通常在()交易中运用。A、远期B、现货C、债券D、股票正确答案：C【专家解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。6、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。A、贴现债券B、附息债券C、息票累积债券D、浮动利率债券正确答案：D【专家解析】浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。7、下列选项中属于资产管理业务市场风险的是()。A、证券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失B、证券公司投资决策失误使客户资产受到损失C、证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失D、因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失正确答案：D题目来源：达聪学习网【专家解析】“因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失”为“市场证风险券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失”为合规风险“证券公司投资决策失误使客户资产受到损失”为经营“风险证券公;司由于管理不善使客户资产遭受损失”为管理风险。8、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者或错误销售。A、客户评级和证券评级B、客户分级和证券分级C、客户评级和资产评级D、客户分级和资产分级正确答案：D【专家解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。9、信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中()的具体要求和反映。A、公开原则B、公平原则C、公正原则D、依法监管原则正确答案：A【专家解析】信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。深圳证券交易所无涨跌幅的股票交易，上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围10、为发行价的()以内。A、[10%]B、[70%]C、[90%]D、[900%]正确答案：D【专家解析】深圳证券交易所无涨跌幅的股票交易，上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的900%以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%。11、在场外交易市场上，柜台交易的买卖价格一般由()报出。题目来源：达聪学习网A、开设柜台的金融机构B、投资者C、证券交易所D、证券登记结算机构正确答案：A【专家解析】此题考察场外交易市场的交易方式。12、对送股的股权登记，增加某股东股数的计算依据是()。A、送股价格B、送股股数C、股东持股数D、股东权益数正确答案：C【专家解析】对送股的股权登记，增加某股东股数的计算依据是股东持股数。中国结算公司按照股东数据库中股东的持股数，主动为其增加股数。13、1985年，我国第一家证券公司()通过批准。A、深圳经济特区证券公司B、上海证券有限责任公司C、国泰君安证券股份有限公司D、长城证券有限责任公司正确答案：A【专家解析】1985年，我国第一家证券公司深圳经济特区证券公司通过批准进入筹备。14、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，在无涨跌幅证券的交易中，债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下()。A、[30%]B、[20%]C、[40%]D、[10%]正确答案：A【专家解析】根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，在无涨跌幅证券的交易中，债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下的30%。题目来源：达聪学习网15、我国证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是()。A、发行量加权股价指数B、金融股发行量加权股价指数C、电子股发行量加权股价指数D、产业分类股价指数正确答案：A【专家解析】我国证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的50指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是证券交易所发行量加权股价指数。16、证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由()直接受理。A、证券公司B、商业银行C、中国结算公司上海分公司和深圳分公司D、中国结算公司正确答案：C【专家解析】其他三项属于开户代理机构。自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构办理。17、我国证券回购的业务主要集中于()。A、债券回购B、票据回购C、股票回购D、基金回购正确答案：A【专家解析】我国证券回购的业务主要集中于债券回购。尚未具备2年股票交易经验的自然人客户申请开通创业板市场交易，营业部经办人18、应在()交易日后，为其在交易系统中开通创业板交易业务。(T日为客户申请开通日)A、T+2B、T+3题目来源：达聪学习网C、T+5D、T+6正确答案：C【专家解析】营业部经办人应在T+5交易日后(即在第T+6交易日)，为其在交易系统中开通创业板交易业务。19、国债在净价交易的情况下，应计利息是根据()按天计算的。A、同业拆借利率B、银行利率C、市场利率D、票面利率正确答案：D【专家解析】应计利息额=债券面值票面利率365(天)已计利息天数。20、下列关于股票价格的说法中，错误的是()。A、理论上，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证B、股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利C、根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值D、股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定正确答案：C【专家解析】现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此它的价值取决于未来收益的大小。21、开立证券账户应坚持的基本原则为()。A、真实性和同一性B、真实性和完整性C、合法性和同一性D、合法性和真实性正确答案：D【专家解析】开立证券账户应坚持的基本原则为合法性和真实性。22、融资融券业务的决策与授权体系原则上按照()的架构设立和运行。A、业务决策机构--董事会--分支机构题目来源：达聪学习网B、董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构C、业务决策机构--业务执行部门--董事会--分支机构D、业务决策机构--董事会--业务执行部门--分支机构正确答案：B【专家解析】融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构”的架构设立和运行。23、()根据中国出具的批准决定到()开立集合资产管理计划的证券账户。A、托管机构，证券登记结算机构B、证券公司，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点C、托管机构，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点D、证券公司，证券登记结算机构正确答案：A【专家解析】托管机构根据中国出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。24、根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在常规操作流程中，验资及配号为()(T日为申购日)。A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+3日正确答案：B【专家解析】验资及配号在T+1日。25、根据有关规定，配股权证由中国结算公司根据()提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证，完成配股权证的派发。A、上市公司B、监事会C、董事会D、理事会正确答案：A题目来源：达聪学习网【专家解析】中国结算公司根据上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证。26、融资融券业务的决策与授权体系原则上按照的()架构设立和运行。A、业务决策机构--董事会--分支机构B、董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构C、业务决策机构--业务执行部门--董事会--分支机构D、业务决策机构--董事会--业务执行部门--分支机构正确答案：B【专家解析】融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构”的架构设立和运行。27、具备条件的证券公司向()提出申请，并提供必要文件，经批准后，可成为证券交易所会员。A、证券交易所B、C、证券业协会D、中国登记结算公司正确答案：A【专家解析】满足条件的证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经证券交易所理事会批准后，可成证券交易所的会员。28、如果上市证券发生()等事项，不需进行除息或除权。A、送股B、配股C、派息D、兼并正确答案：D【专家解析】当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值(每股净资产)就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素。因送股或配股而形成的剔除行为称为“除权”，因派息而引起的剔除行为称为“除息”。29、目前，上海证券交易所标的证券范围参照()成分股并满足规定条件的180只股票和4只交易所交易型开放式指数基金。题目来源：达聪学习网A、上证50指数B、上证180指数C、上证380指数D、国债指数正确答案：B【专家解析】目前，上海证券交易所标的证券范围参照上证180指数成分股并满足规定条件的180只股票和4只交易所交易型开放式指数基金。30、根据()，委托指令分为买进委托和卖出委托。A、委托订单的数量B、买卖证券的方向C、委托价格D、委托时效正确答案：B【专家解析】委托指令，根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托;根据委托价格，有市价委托和限价委托;根据委托时效，有当日委托、当周委托、无期限委托、开始委托和收托等。31、金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按()的利率每日处以罚息。A、[0.1‰]B、[0.3‰]C、[0.5‰]D、[0.6‰]正确答案：D【专家解析】金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。32、()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。A、经营风险B、操作风险C、信用风险题目来源：达聪学习网D、财务风险正确答案：A【专家解析】经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。33、下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。A、评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》B、评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全C、根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实D、评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案正确答案：C【专家解析】选项A、B、D均属于前期准备阶段，选项C属于信息处理阶段。34、商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。A、中国证券监督管理委员会B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、财政部正确答案：C【专家解析】商业银行发行次级定期债务，须向中国银行业监督管理委员会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。35、由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行效率高、成本低且()。A、流动性高B、交易安全C、灵活性高D、收益性高正确答案：B【专家解析】记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短、发行效率高、交易手续简便、成本低、交易安全。题目来源：达聪学习网36、依据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列选项中，属于基金管理人应当履行的职责的是()。A、出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况B、负责办理基金名下的资金往来C、安全保管基金的全部资产D、及时向基金份额持有人分配收益正确答案：D【专家解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人应当履行下列职责：依法募集基金，办理或者委托经证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;召集基金份额持有会;保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;证券监督管理机构规定的其他职责。37、在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为()。A、现金方式B、分红再投资转换为基金份额C、现金分红和分红再投资转换为基金份额D、现金分红和股利分红正确答案：C【专家解析】封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。38、银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向()等机构投资者。A、企业B、银行和非银行金融机构C、个人D、国外机构正确答案：B题目来源：达聪学习网【专家解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为跨市场发行)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。39、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为()。A、50万美元B、300万美元C、300万元人民币D、50万元人民币正确答案：C【专家解析】根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为300万元人民币。40、权证存续期满前的()交易日，权证终止交易，但可以行权。A、5个B、4个C、3个D、2个正确答案：A【专家解析】权证存续期满前的5个交易日，权证终止交易，但可以行权。41、某投资者在上海证券交易所以每股12元的价格买入某股票(A股)10000股，其至少必须以()卖出该股票才能保本(佣金按2‰计收，印花税按1‰单向向卖方征收，过户费按规定计收，不收委托手续费)。A、10.5元B、l2元C、12.07元D、12.05元正确答案：C【专家解析】设卖出价格为P，10000P-10000P2‰-10000P1‰-100000.75‰≥1000012+10000122‰+10000l‰，解出P≥12.0617,即：该投资者要最低以每股12.07元的价题目来源：达聪学习网格全部卖出该股票才能保本。42、按我国现行的做法，投资者入市应事先到()及其代理点开立证券账户。A、商业银行B、证券公司C、中国证券登记结算有限责任公司上海和深圳分公司D、证券交易所正确答案：C【专家解析】43、根据现行制度规定，对情节严重的异常交易行为，我国证券交易所不可以采取的措施是()。A、口头或书面警示B、约见谈话C、相关证券账户交易D、进行刑事处罚正确答案：D【专家解析】证券交易所没有进行刑事处罚的权利。44、下列属于证券市场上重要的中介机构的是()。A、会计师事务所B、证券公司C、资产评估事务所D、投资咨询公司正确答案：B【专家解析】证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。45、上海交易所的指定交易制度于()起推行。A、[1998年1月1日]B、[1998年4月1日]C、[1999年1月1日]题目来源：达聪学习网D、[1999年4月1日]正确答案：B【专家解析】上海交易所的指定交易制度于1998年4月1日起推行。46、证券公司要从开户环节着手风险提示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在()上签字确认。A、《证券交易委托代理协议书》B、《证券风险客户提示书》C、《风险揭示书》D、《证券客户须知》正确答案：C【专家解析】证券公司要从开户环节着手风险提示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在《风险揭示书》上签字确认。在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅的证券，连续竞价阶段的有效申报价格应47、符合下列规定()。A、申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%且不低于即时揭示的最高买入价格的90%;同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的100%且不低于即时揭示的最高买入价格B、的90%;同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%且不低于即时揭示的最高买入价格C、的90%:同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的120%且不低于该平均数的70%D、申正确答案：A【专家解析】申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%，且不低于即时揭示的最高买入价格的90%;同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%。48、投资者通过深圳证券交易所交易系统认购的，须按照()进行认购。A、份额B、金额C、份额和金额D、份额或金额题目来源：达聪学习网正确答案：A【专家解析】投资者通过深圳证券交易所交易系统认购的，须按照份额进行认购。49、根据上海证券交易所市场B股送股的日程安排,B股的股权登记日为()。(T日为公告刊登日)A、T+1日B、T+2日C、T+3日D、T+6日正确答案：D【专家解析】B股的股权登记日为T+6日。50、()是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。A、同一性B、真实性C、一致性D、合法性正确答案：D【专家解析】考察开立证券账户的基本原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。51、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是()。Ⅰ.风险较高Ⅱ.抵补通货膨胀效应Ⅲ.流动性差Ⅳ.信息不对称程度较高A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：B【专家解析】房地产投资信托基金具有以下特点：①流动性强;②抵补通货膨胀效应;③风险较低;④信息不对称程度较低。52、下列哪些因素变动会影响债券到期收益率()。Ⅰ.债券市场价格Ⅱ.市场利率Ⅲ.计息方式Ⅳ.票面利率A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ题目来源：达聪学习网B、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B【专家解析】到期收益率的影响因素主要有以下四个：票面利率、债券市场价格、再投资收益率。53、一般来说，债券具有的特征包括()。Ⅰ.流动性Ⅱ.永久性Ⅲ.安全性Ⅳ.收益性A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C【专家解析】债券的特征包括：(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。54、下列各项中，我国证券账户的种类有()。Ⅰ.人民币普通股票账户Ⅱ.人民币特种股票账户Ⅲ.证券投资基金账户Ⅳ.权证交易账户A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。55、债券的形式有很多，按券面形态分类，可以分为()。Ⅰ.实物债券Ⅱ.凭证式债券Ⅲ.记账式债券Ⅳ.贴现债券A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A题目来源：达聪学习网【专家解析】按债券券面形态的不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券、记账式债券。56、在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股)。可分为(Ⅰ.不可赎回优先股Ⅱ.可转换优先股Ⅲ.可赎回优先股Ⅳ.不可转换优先股A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ正确答案：C【专家解析】可赎回优先股票和不可赎回优先股票，这种分类的依据是在一定条件下，该优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。可赎回优先股票是指在发行后一定时期，可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票;不可赎回优先股票是指发行后根据规定不能赎回的优先股票。57、系统风险又被称为()。Ⅰ.可分散风险Ⅱ.不可分散风险Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.可回避风险A、Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ正确答案：D【专家解析】系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。58、基金会计报表一般包括()。Ⅰ.现金流量表Ⅱ.资产负债表Ⅲ.利润表Ⅳ.净值变动表A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】基金会计报表包括资产负债表、利润表和净值变动表等报表。59、下列关于凭证式国债的说法中，正确的是()。Ⅰ.采取“随买随卖”的方式进行交易题目来源：达聪学习网Ⅱ.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售Ⅲ.利率按实际持有天数分档计付Ⅳ.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。故不选Ⅳ。60、下列不属于交易所交易的衍生工具的是()。Ⅰ.公司债券条款中包含的赎回条款Ⅱ.公司债券条款中包含的返售条款Ⅲ.公司债券条款中包含的转股条款Ⅳ.在期货交易所交易的期货合约A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。61、下列关于证券自营业务禁止行为的说法，正确的是()。Ⅰ.证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的Ⅱ.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为Ⅳ.专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D【专家解析】证券自营业务禁止行为：禁止内幕交易、禁止操纵市场、其他禁止行为。题目来源：达聪学习网62、下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是()。Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价Ⅲ.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅳ正确答案：B【专家解析】股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。63、在我国基金份额持有会可以对()等重大事项审议决定。Ⅰ.更换基金管理人Ⅱ.出具业绩报告Ⅲ.更换基金托管人Ⅳ.基金扩募A、Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D【专家解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有会审议决定：(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。、股权类产品的衍生工具包括()。Ⅰ.货币期货Ⅱ.股票期货Ⅲ.股票期权Ⅳ.股票指数期货A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ题目来源：达聪学习网B、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A【专家解析】股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货合约、股票期权合约、股票指数期货合约、股票指数期权合约以及上述合约的混合交易合约。65、证券公司禁止内幕交易所采取的主要措施包括下列各项中的()。Ⅰ.加强监管Ⅱ.必须使用专门的股票账户和资金账户Ⅲ.严禁从业人员炒买炒卖股票Ⅳ.为上市公司提供服务的人员与自营业务决策的人员分离A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B【专家解析】考察禁止内幕交易的主要措施。66、投资债券基金主要面临的风险包括()。Ⅰ.利率风险Ⅱ.操作风险Ⅲ.流动性风险Ⅳ.信用风险A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D【专家解析】投资债券基金主要面临三类风险：一是利率风险，即银行利率下降时，债券基金在获得利息收益之外，还能获得一定的价差收益，而银行利率上升时，债券价格必然下跌;二是信用风险，即如果企业债本身信用状况恶化，企业债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券的利差将扩大，信用类债券的价格有可能下跌;三是流动性风险，债券基金的流动性风险主要表现为“集中赎回”，但目前出现这种情况的可能性不大。67、关于混合基金的风险，下列说法正确的是()。Ⅰ.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例Ⅱ.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，而且预期收题目来源：达聪学习网益率也较低Ⅲ.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低Ⅳ.股债平衡型基金的风险与收益较为适中A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：B【专家解析】混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高;偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低;股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。混合基金通过投资于股市和债市，灵活调整资产配置，可以应对不同市场环境。68、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是)。(Ⅰ.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币Ⅱ.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币Ⅲ.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行Ⅳ.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：C【专家解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故Ⅱ项错误。69、关于最低结算备付金限额表述正确的是()。Ⅰ.最低备付可用于完成交收，但不能划出Ⅱ.中国结算公司对结算参与人资金交收账户设定最低结算备付金限额Ⅲ.对于最低结算备付金比例，债券品种按15%计收，债券以外的其他证券品种按20%计收Ⅳ.结算参与人资金交收账户每日日终余额扣减冻结资金后，不得低于其最低结算备付金限额A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.题目来源：达聪学习网C、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C【专家解析】对于最低结算备付金比例，债券品种按10%计收，债券以外的其他证券品种按20%计收。70、下列选项中，属于货币市场的是()。Ⅰ.同业拆借市场Ⅱ.票据市场Ⅲ.回购市场Ⅳ.债券市场A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。Ⅳ、债券市场属于资本市场。71、下列属于企业盈利能力比率的是()。Ⅰ.资产收益率Ⅱ.净资产收益率Ⅲ.存货周转率Ⅳ.销售利润率A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C【专家解析】评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。这三种比率都使用的是企业的年度净利润。72、下列各项中，能有效防范证券经纪业务技术风险的措施是()。Ⅰ.严格执行经纪业务操作规程Ⅱ.证券营业部的信息系统建设和管理Ⅲ.根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统Ⅳ.做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ题目来源：达聪学习网D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C【专家解析】“严格执行经纪业务操作规程”是为了防范管理风险，不是为了防范技术风险。73、证券交易所会员享有的权利有()。Ⅰ.选举权和被选举权Ⅱ.对证券交易所事务的提议权和表决权Ⅲ.列席证券交易所会员大会Ⅳ.对证券交易所事务和其他会员的活动进行监督A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C【专家解析】列席证券交易所会员大会是证券交易所特别会员享有的权利74、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为()。Ⅰ.息票累积债券Ⅱ.附息债券Ⅲ.贴现债券Ⅳ.实物债券A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。75、金融风险的特征包括()。Ⅰ.隐蔽性Ⅱ.扩散性Ⅲ.可管理性Ⅳ.周期性A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：C【专家解析】金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。76、下列行为，可以将风险转移到其他主体的是()。Ⅰ.投机套利Ⅱ.套期保值Ⅲ.购买保题目来源：达聪学习网险Ⅳ.分散投资A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D【专家解析】风险转移有三种基本方法：购买保险、风险分散化和套期保值。77、关于金融自由化的作用，下列说法中正确的是()。Ⅰ.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具Ⅱ.金融自由化促进了金融竞争Ⅲ.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主Ⅳ.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接地或迂回地夺走了银行业很大一块阵地A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B【专家解析】金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来新的增长点。故Ⅲ项错误。78、下列关于证券公司分公司的叙述中，不正确的是()。Ⅰ.在性质上属于企业法人Ⅱ.其法律责任由自身承担Ⅲ.设立分公司，应当经中国批准Ⅳ.证券营业部属于证券公司分公司A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B【专家解析】分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故Ⅰ、Ⅱ项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。故Ⅳ项说法错误。题目来源：达聪学习网79、下列中属于债券基本性质的是()。Ⅰ.债券属于有价证券Ⅱ.债券是一种虚拟资本Ⅲ.债券是债权的表现Ⅳ.发行人必须在约定的时间付息还本A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。80、以下关于证券自营业务的描述正确的是()。Ⅰ.自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益Ⅱ.证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等Ⅲ.证券自营业务有交易的风险性Ⅳ.自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】收益的不确定性是自营业务的特点之一。81、下列关于资产管理业务的描述正确的是()。Ⅰ.资产管理业务主要包括三种：为单一客户办理定向资产管理业务;为多个客户办理集合资产管理业务;为客户特地目的办理专项资产管理业务Ⅱ.专项资产管理业务的特点之一是证券公司于客户必须是一对一的Ⅲ.专项资产管理业务通过专门账户经营运作Ⅳ.集合资产管理业务的投资范围有限定性与非限定性之分A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B【专家解析】定向资产管理业务的特点之一是证券公司于客户必须是一对一的。82、有关现金流量表叙述正确的是()。Ⅰ.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况Ⅱ.现金流量表的作用包括反映企业的现金流量，评价企业未题目来源：达聪学习网来产生现金净流量的能力Ⅲ.现金流量表的编制基础是收付实现制Ⅳ.现金流量表的编制基础是权责发生制A、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D【专家解析】现金流量表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流量和现金流出)为基础编制的。83、以下关于证券自营业务的描述正确的是()。Ⅰ.自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益Ⅱ.证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等Ⅲ.证券自营业务有交易的风险性Ⅳ.自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】收益的不确定性是自营业务的特点之一。84、下列说法中正确的是()。Ⅰ.证券和资金结算实行分级结算原则Ⅱ.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收Ⅲ.结算参与人负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收Ⅳ.实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C【专家解析】证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。但结算参与人与其客户的证券划付，应当委托证券登记结算机构代为办理。题目来源：达聪学习网85、从事证券自营业务的证券经营机构的监管措施包括()。Ⅰ.专设账户、单独管理Ⅱ.证券公司自营情况报告Ⅲ.刑事处罚Ⅳ.中国的监管A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：C【专家解析】考察证券自营业务的监管。86、银行间债券市场上回购业务的类型包括()。Ⅰ.质押式回购业务Ⅱ.买断式回购业务Ⅲ.开放式回购业务Ⅳ.抵押式回购业务A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务;二是买断式回购业务;三是开放式回购业务。87、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率包括()。Ⅰ.上海银行间同业拆放利率Ⅱ.国债回购利率(7天)Ⅲ.1年期定期存款利率Ⅳ.深圳银行间同业拆放利率A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】目前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率包括上海银行间同业拆放利率(含隔夜、1周、3个月期等品种)、国债回购利率(7天)、1年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。88、下列属于债券投资风险的是()。Ⅰ.利率风险Ⅱ.提前赎回风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.汇率风险A、Ⅱ.ⅢⅣ题目来源：达聪学习网B、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D【专家解析】与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险。这些风险可以划分为六大类：信用风险、利率风险、通胀风险、流动性风险、再投资风险、提前赎回风险。、金融衍生工具市场的风险主要包括()。Ⅰ.市场风险Ⅱ.信用风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.法律风险A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D【专家解析】金融衍生工具市场的风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。90、下列有关短期债券的表述，正确的是()。Ⅰ.短期债券，是由一国的部门发行并承担到期偿付本息责任的，期限在1年及1年以内的债务凭证Ⅱ.短期债券以贴现形式发行，为无息票债券Ⅲ.短期债券的投资者获得的投资收益是证券的购买价和证券票面价值的差额Ⅳ.短期债券存在发行过多或发行不足的问题A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D【专家解析】短期债券投资收益根据拍卖竞价决定，因此不存在发行过多或发行不足的问题。题目来源：达聪学习网
